Le marché des parts avait été suspendu pendant presque 1 an entre mai 2017 et avril 2018, le temps de peaufiner les nouveaux statuts de la SCPI Logipierre 3 qui intronisaient la variabilité du capital, et d’obtenir le précieux sésame de l’AMF : le visa qui rend possible la commercialisation du produit auprès...
SCPI SpecialiseeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI LOGIPIERRE 3
Gestionnaire fiducial-gerance
DVM 2021
3.00%
TRI 10 ans
7.37 %
Données financières
Prix de souscription
1 600.00 €
Prix de cession
1 440.00 €
Dividendes - 2021
48.00 €
Distribution - 2021
3.00%
Date de création
1986
Immeubles - 2021
6
Capitalisation - 2021
75.8 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Logipierre 3 est une Scpi spécialisée en résidence hotelière depuis une trentaine d'années. Son patrimoine est constitué de 6 immeubles, 5 résidences étudiantes et 1 hotel pour une capitalisation de 55M€. Le segment de l'investissement dans les résidences services est considéré comme une diversification attractive en raison de ses rendements plus soutenus qu'en bureaux ou en commerces.
En vue d'en faciliter l'acquisition, LOGIPIERRE 3 est en cours de passage en capital variable et devrait diviser son prix de parts par 2.
En 2016, Logipierre 3 a versé un dividende stable à 120€ (tdvm de 5,53%) et entend maintenir ce niveau de dividende pour 2017. La société de gestion vise un rendement de 4,75% à la réouverture de son capital.
Lauréate 2017 des Victoires de la Pierre-Papier, LOGIPIERRE 3 a remporté le prix de la meilleure performance globale sur 15 ans pour une SCPI à capital fixe.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
47 385
Nombre associés - 2021
1
Minimum de souscription
8 000 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
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Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
63 parts RENDEMENT
100 800€ / Loyer de 252€ par mois
100 800€ / Loyer de 252€ par mois
Emprunt de 100 800€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
440 €
440 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -663 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(252 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 440 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
8 589 €
8 589 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 8 589 €
T R I
+3,14%
+3,14%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 080 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 5 280 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +3,14%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 57 420 €.
Capital à 10 ans
57 420 €
57 420 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 211 € et après remboursement de votre dette restante (-42 792 €), votre capital sera de 3 024 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 899 | 74 125 | 82 046 | 90 720 | 100 211 | 110 587 | 121 920 |
| Coût Global (Cumul) | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 | -48 830 |
| Capital à 10 ans | 24 107 | 31 333 | 39 254 | 47 928 | 57 420 | 67 796 | 79 128 |
| T R I | 0.00 % | -8,81% | 0.00 % | -0,36% | +3,14% | +6,32% | +9,26% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 756 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 27 972 |
| Intérêts | 577 | 2 226 | 2 093 | 1 957 | 1 817 | 1 675 | 1 529 | 1 379 | 1 227 | 1 070 | 16 459 |
| Base foncière | 179 | 798 | 931 | 1 067 | 1 207 | 1 349 | 1 495 | 1 645 | 1 797 | 1 954 | 12 423 |
| Deficit imputable | 179 | 798 | 931 | 1 067 | 1 207 | 1 349 | 1 495 | 1 645 | 1 797 | 1 954 | 12 423 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -20 | -88 | -102 | -117 | -133 | -148 | -164 | -181 | -198 | -1 152 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -36 | -160 | -186 | -213 | -241 | -270 | -299 | -329 | -359 | -2 094 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -1 988 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -7 952 | -73 557 |
| Loyer | 756 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 3 024 | 27 972 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -20 | -88 | -102 | -117 | -133 | -148 | -164 | -181 | -198 | -1 152 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -36 | -160 | -186 | -213 | -241 | -270 | -299 | -329 | -359 | -2 094 |
| Deficit tréso. | -1 232 | -4 984 | -5 176 | -5 217 | -5 259 | -5 302 | -5 346 | -5 392 | -5 438 | -5 485 | -48 830 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -1 232 | -4 984 | -5 176 | -5 217 | -5 259 | -5 302 | -5 346 | -5 392 | -5 438 | -5 485 | |
| Epargne | 1 320 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | 5 279 | |
| Solde compte | 88 | 383 | 487 | 549 | 569 | 545 | 478 | 365 | 206 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 90 720 | 91 627 | 92 543 | 93 469 | 94 404 | 95 348 | 96 301 | 97 264 | 98 237 | 99 219 | 100 211 |
| Dette | -100 800 | -99 389 | -93 663 | -87 803 | -81 808 | -75 673 | -69 395 | -62 972 | -56 399 | -49 674 | -42 792 |
| Solde compte | - | 88 | 383 | 487 | 549 | 569 | 545 | 478 | 365 | 206 | |
| Patrimoine Net | -10 080 | -7 674 | -736 | 6 152 | 13 145 | 20 244 | 27 451 | 34 770 | 42 203 | 49 752 | 57 420 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 179 | 798 | 931 | 1 067 | 1 207 | 1 349 | 1 495 | 1 645 | 1 797 | 1 954 | |
| Base Imposable | 58 679 | 59 298 | 59 431 | 59 567 | 59 707 | 59 849 | 59 995 | 60 145 | 60 297 | 60 454 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 080 | 3 149 | 3 163 | 3 178 | 3 194 | 3 209 | 3 225 | 3 242 | 3 258 | |
| CSG | 0 | -36 | -160 | -186 | -213 | -241 | -270 | -299 | -329 | -359 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -20 | -88 | -102 | -117 | -133 | -148 | -164 | -181 | -198 | -1 152 | |
| CSG | 0 | -36 | -160 | -186 | -213 | -241 | -270 | -299 | -329 | -359 | -391 | -2 094 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 952 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 459 €
Cumul mensualités
73 557 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 1 988 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 7 952 | 73 557 |
| dont Intérêts | 577 | 2 226 | 2 093 | 1 957 | 1 817 | 1 675 | 1 529 | 1 379 | 1 227 | 1 070 | 15 549 |
| dont Capital | 1 411 | 5 726 | 5 859 | 5 996 | 6 135 | 6 278 | 6 423 | 6 573 | 6 726 | 6 882 | 58 008 |
| Dette | 100 800 | 99 389 | 93 663 | 87 803 | 81 808 | 75 673 | 69 395 | 62 972 | 56 399 | 49 674 | 42 792 |