Après avoir lancé avec succès la première SCPI investie à 100% en Allemagne il y a un peu plus de 6 ans -Novapierre Allemagne-, Paref Gestion décide d’étendre sa zone d’investissement avec Interpierre Europe Centrale, une SCPI dédiée à l’investissement en actifs immobiliers tertiaires situés en Pologne,...
SCPI CommerceCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI NOVAPIERRE-ALLEMAGNE
Gestionnaire paref-gestion
DVM 2023
4.80%
TRI 10 ans
0.00 %
Données financières
Prix de souscription
280.00 €
Prix de cession
252.00 €
Dividendes - 2023
13.44 €
Distribution - 2023
4.80%
Date de création
2014
Immeubles - 2023
62
Capitalisation - 2023
560.0 M€
Demande d'information
NOVAPIERRE-ALLEMAGNE
Description & Stratégie de la SCPI
Novapierre-Allemagne est la première Scpi à s’être positionné sur des investissements Outre-Rhin en 2013. Paref-Gestion n’étant pas implanté physiquement en Allemagne, elle s’appuie sur un partenaire pour gérer localement ses actifs : Internos Global Investors. Le patrimoine de Novapierre Allemagne est majoritairement composé de commerces (centre commerciaux et parc d’activité commerciale) en périphérie de zone urbaine moyenne.
Avec un objectif de capitalisation de 100 M€ à fin 2018 à son lancement, Novapierre Allemagne a largement dépassé celui-ci puisqu'elle capitalise 340 M€ pour le compte de 5 200 associés en juin 2018. Attentive au maintien d'un équilibre entre collecte et investissement et bien qu'à Capital Variable, Paref gestion stoppe pourtant régulièrement sa commercialisation.
En 2017, Novapierre Allemagne a distribué 12€ de dividende pour un résultat courant presqu'équivalent à 11,98 €/part offrant un taux de distribution sur valeur de marché de 4,76 %. Paref anticipe un rendement entre 4,40 et 4,60% pour 2018.
A compter du 1er octobre 2018, Paref Gestion annonce une augmentation du prix de part de Novapierre-Allemagne de 2% à 260 € pour faire suite à la hausse des valeurs d'expertises du patrimoine de Novapierre-Allemagne (valeur de reconstitution de 269€ au 31/12/2018).
Les revenus distribués sont nets de fiscalité allemande et vont potentiellement générer un crédit d’impôt.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2024
3 448 086
Nombre associés - 2023
8 006
Minimum de souscription
7 800 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Novapierre-allemagne
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Répartition géographique 2016
Répartition sectorielle 2023
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
357 parts RENDEMENT
99 960€ / Loyer de 400€ par mois
99 960€ / Loyer de 400€ par mois
Emprunt de 99 960€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
327 €
327 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(400 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 327 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
20 114 €
20 114 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 20 114 €
T R I
+8,75%
+8,75%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 996 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 924 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,75%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 55 793 €.
Capital à 10 ans
55 793 €
55 793 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 99 376 € et après remboursement de votre dette restante (-43 583 €), votre capital sera de 4 798 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 342 | 73 507 | 81 362 | 89 964 | 99 376 | 109 666 | 120 904 |
| Coût Global (Cumul) | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 | -35 679 |
| Capital à 10 ans | 22 758 | 29 924 | 37 778 | 46 381 | 55 793 | 66 082 | 77 321 |
| T R I | 0.00 % | -3,51% | +1,13% | +5,16% | +8,75% | +12,02% | +15,04% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 400 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 43 583 |
| Intérêts | 192 | 2 229 | 2 097 | 1 963 | 1 825 | 1 684 | 1 540 | 1 393 | 1 242 | 1 087 | 16 182 |
| Base foncière | 208 | 2 569 | 2 701 | 2 835 | 2 973 | 3 114 | 3 258 | 3 405 | 3 556 | 3 711 | 28 330 |
| Deficit imputable | 208 | 2 569 | 2 701 | 2 835 | 2 973 | 3 114 | 3 258 | 3 405 | 3 556 | 3 711 | 28 330 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -23 | -283 | -297 | -312 | -327 | -343 | -358 | -375 | -391 | -2 708 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -42 | -514 | -540 | -567 | -595 | -623 | -652 | -681 | -711 | -4 924 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -657 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -71 630 |
| Loyer | 400 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 4 798 | 43 583 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -23 | -283 | -297 | -312 | -327 | -343 | -358 | -375 | -391 | -2 708 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -42 | -514 | -540 | -567 | -595 | -623 | -652 | -681 | -711 | -4 924 |
| Deficit tréso. | -257 | -3 152 | -3 884 | -3 925 | -3 967 | -4 009 | -4 053 | -4 098 | -4 143 | -4 190 | -35 679 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -257 | -3 152 | -3 884 | -3 925 | -3 967 | -4 009 | -4 053 | -4 098 | -4 143 | -4 190 | |
| Epargne | 327 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | 3 928 | |
| Solde compte | 70 | 846 | 889 | 892 | 854 | 772 | 647 | 478 | 262 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 89 964 | 90 864 | 91 772 | 92 690 | 93 617 | 94 553 | 95 499 | 96 454 | 97 418 | 98 392 | 99 376 |
| Dette | -99 960 | -99 494 | -93 838 | -88 049 | -82 126 | -76 066 | -69 864 | -63 519 | -57 026 | -50 382 | -43 583 |
| Solde compte | - | 70 | 846 | 889 | 892 | 854 | 772 | 647 | 478 | 262 | |
| Patrimoine Net | -9 996 | -8 561 | -1 220 | 5 530 | 12 383 | 19 341 | 26 407 | 33 582 | 40 870 | 48 273 | 55 793 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 208 | 2 569 | 2 701 | 2 835 | 2 973 | 3 114 | 3 258 | 3 405 | 3 556 | 3 711 | |
| Base Imposable | 58 708 | 61 069 | 61 201 | 61 335 | 61 473 | 61 614 | 61 758 | 61 905 | 62 056 | 62 211 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 084 | 3 343 | 3 358 | 3 373 | 3 388 | 3 403 | 3 419 | 3 435 | 3 452 | |
| CSG | 0 | -42 | -514 | -540 | -567 | -595 | -623 | -652 | -681 | -711 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -23 | -283 | -297 | -312 | -327 | -343 | -358 | -375 | -391 | -2 708 | |
| CSG | 0 | -42 | -514 | -540 | -567 | -595 | -623 | -652 | -681 | -711 | -742 | -4 924 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 886 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 182 €
Cumul mensualités
71 630 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 657 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 71 630 |
| dont Intérêts | 192 | 2 229 | 2 097 | 1 963 | 1 825 | 1 684 | 1 540 | 1 393 | 1 242 | 1 087 | 15 253 |
| dont Capital | 466 | 5 657 | 5 788 | 5 923 | 6 061 | 6 201 | 6 346 | 6 493 | 6 644 | 6 798 | 56 377 |
| Dette | 99 960 | 99 494 | 93 838 | 88 049 | 82 126 | 76 066 | 69 864 | 63 519 | 57 026 | 50 382 | 43 583 |