La règle sur les SCPI à capital variable est que le prix de souscription doit rester dans une fourchette de + / - 10% par rapport à la valeur de reconstitution. On en était très proche à fin 2017 sur la SCPI Pierre Privilège et les expertises 2018 en hausse ont probablement incité la société de gestion à...
SCPI DiversifieeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI PIERRE-PRIVILEGE
Gestionnaire la-francaise-rem
DVM 2020
4.05%
TRI 10 ans
4.42 %
Données financières
Prix de souscription
853.00 €
Prix de cession
776.23 €
Dividendes - 2020
34.57 €
Distribution - 2020
4.05%
Date de création
1990
Immeubles - 2020
96
Capitalisation - 2020
233.1 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Depuis sa création en 1990, Pierre Privilège se caractérise par un niveau de revenus nets distribués régulier. Elle présente en outre la particularité de détenir un patrimoine diversifié composé de bureaux et commerces.
Pierre Privilège offre par ailleurs une répartition géographique équitable entre Paris, la région parisienne et la province.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2020
273 282
Nombre associés - 2020
2 463
Minimum de souscription
840 €
Frais de souscription
10.80 %
Démembrement
0 opportunité(s)
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Pierre-privilege
17/01/2017
Pierre Plus (Ciloger) acquiert 3 commerces pour un total de 3, 8 m€. Le 1er (267 M2) « en adéquation avec l’environnement tertiaire dense » est situé au pied de la Galerie de l’Esplanade à La Défense et est loué à une enseigne de restauration rapide. Les deux autres (1340m2) également loués sont en...
24/07/2015
Pierre Privilège (La Française AM) a connu « comme les années précédentes » un exercice sans histoire. Sa collecte nette atteint 17,4 m€ ce qui porte la capitalisation à 139,3m€ (+14%) fin décembre. Logique, les nouvelles souscriptions ont assuré une parfaite fluidité du...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2020
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
117 parts RENDEMENT
99 801€ / Loyer de 337€ par mois
99 801€ / Loyer de 337€ par mois
Emprunt de 99 801€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
374 €
374 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -656 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(337 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 374 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
17 918 €
17 918 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 17 918 €
T R I
+6,21%
+6,21%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 980 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 488 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +6,21%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 62 001 €.
Capital à 10 ans
62 001 €
62 001 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 321 € et après remboursement de votre dette restante (-38 320 €), votre capital sera de 4 045 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 972 | 74 206 | 82 135 | 90 819 | 100 321 | 110 708 | 122 053 |
| Coût Global (Cumul) | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 | -44 082 |
| Capital à 10 ans | 28 652 | 35 886 | 43 815 | 52 499 | 62 001 | 72 388 | 83 733 |
| T R I | -8,12% | 0.00 % | -0,11% | +3,20% | +6,21% | +8,98% | +11,57% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 3 371 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 39 773 |
| Intérêts | 1 873 | 2 127 | 1 994 | 1 857 | 1 717 | 1 574 | 1 428 | 1 278 | 1 125 | 968 | 16 747 |
| Base foncière | 1 498 | 1 917 | 2 051 | 2 188 | 2 327 | 2 471 | 2 617 | 2 767 | 2 920 | 3 077 | 23 833 |
| Deficit imputable | 1 498 | 1 917 | 2 051 | 2 188 | 2 327 | 2 471 | 2 617 | 2 767 | 2 920 | 3 077 | 23 833 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -165 | -211 | -226 | -241 | -256 | -272 | -288 | -304 | -321 | -2 283 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -300 | -383 | -410 | -438 | -465 | -494 | -523 | -553 | -584 | -4 151 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -6 561 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -7 873 | -77 421 |
| Loyer | 3 371 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 4 045 | 39 773 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -165 | -211 | -226 | -241 | -256 | -272 | -288 | -304 | -321 | -2 283 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -300 | -383 | -410 | -438 | -465 | -494 | -523 | -553 | -584 | -4 151 |
| Deficit tréso. | -3 190 | -4 293 | -4 423 | -4 464 | -4 507 | -4 550 | -4 594 | -4 640 | -4 686 | -4 734 | -44 082 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -3 190 | -4 293 | -4 423 | -4 464 | -4 507 | -4 550 | -4 594 | -4 640 | -4 686 | -4 734 | |
| Epargne | 3 736 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | 4 483 | |
| Solde compte | 545 | 735 | 795 | 814 | 790 | 723 | 611 | 454 | 251 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 90 819 | 91 727 | 92 644 | 93 571 | 94 507 | 95 452 | 96 406 | 97 370 | 98 344 | 99 327 | 100 321 |
| Dette | -99 801 | -95 112 | -89 366 | -83 487 | -77 471 | -71 315 | -65 015 | -58 570 | -51 974 | -45 226 | -38 320 |
| Solde compte | - | 545 | 735 | 795 | 814 | 790 | 723 | 611 | 454 | 251 | |
| Patrimoine Net | -8 982 | -2 840 | 4 013 | 10 879 | 17 850 | 24 927 | 32 113 | 39 412 | 46 824 | 54 353 | 62 001 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 498 | 1 917 | 2 051 | 2 188 | 2 327 | 2 471 | 2 617 | 2 767 | 2 920 | 3 077 | |
| Base Imposable | 59 998 | 60 417 | 60 551 | 60 688 | 60 827 | 60 971 | 61 117 | 61 267 | 61 420 | 61 577 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 226 | 3 272 | 3 286 | 3 301 | 3 317 | 3 333 | 3 349 | 3 365 | 3 382 | |
| CSG | 0 | -300 | -383 | -410 | -438 | -465 | -494 | -523 | -553 | -584 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -165 | -211 | -226 | -241 | -256 | -272 | -288 | -304 | -321 | -2 283 | |
| CSG | 0 | -300 | -383 | -410 | -438 | -465 | -494 | -523 | -553 | -584 | -615 | -4 151 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 873 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 747 €
Cumul mensualités
77 421 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 6 561 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 7 873 | 77 421 |
| dont Intérêts | 1 873 | 2 127 | 1 994 | 1 857 | 1 717 | 1 574 | 1 428 | 1 278 | 1 125 | 968 | 15 940 |
| dont Capital | 4 689 | 5 746 | 5 880 | 6 016 | 6 156 | 6 299 | 6 446 | 6 595 | 6 749 | 6 906 | 61 481 |
| Dette | 99 801 | 95 112 | 89 366 | 83 487 | 77 471 | 71 315 | 65 015 | 58 570 | 51 974 | 45 226 | 38 320 |