Avec une capitalisation de 2,7 milliards €, la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine, gérée par Amundi Immobilier, fait partie du top 3 des SCPI françaises, au coude à coude avec Edissimmo également gérée par Amundi Immobilier et la SCPI de commerce Immorente de Sofidy (chacune capitalise 2,9 milliards € d’encours)....
DVM 2022
4.82%
TRI 10 ans
5.33 %
Données financières
Prix de souscription
340.00 €
Prix de cession
306.00 €
Dividendes - 2022
16.39 €
Distribution - 2022
4.82%
Date de création
1988
Immeubles - 2022
1035
Capitalisation - 2021
3 768.7 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Depuis plus de 25 ans, la SCPI Immorente investit dans des murs de boutiques et de magasins, prioritairement dans les zones commerçantes de centre-ville, mais également en périphérie.
Avec plus de 2.83 milliards de capitalisation à mi 2018 et une collecte nette de 220 Millions d’euros sur 2017, Sofidy, société de gestion d’Immorente a du modifier sa politique d’allocation d’actif en investissant maintenant plus largement sur des actifs de bureaux ou dans des OPCI (140 M€ fin 2017). Ainsi, depuis 5 ans, la part de commerce dans le patrimoine d’Immorente est passée de 78 à 62%, la faisant basculer de la catégorie des SCPI de commerces vers les SCPI Diversifiées.
En 2017, Immorente a légèrement baissé son dividende à 15,50 €/part dont 0,50€ prélevés dans ses réserves de plus value. Malgré un apport dans le report à nouveau en 2017, les impacts dilutifs de ces fortes collectes nettes conduisent celui-ci à 2,11€/part.
Sofidy prévoit un dividende global 2018 équivalent à 2017.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2022
12 239 637
Nombre associés - 2022
44 428
Minimum de souscription
1 348 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Immorente
Au premier trimestre 2018, trois investissements ont été réalisés, qui se sont élevés à 41,3 millions d’euros, pour un rendement acte en main immédiat moyen de 6,51%. Au sein de l’UE, la société de gestion d’Immorente s’est portée acquéreur aux Pays-Bas d’un portefeuille de huit commerces de centre-ville,...
Prudence et diversification : si ces deux vertus sont pratiquées, il est toujours possible de maintenir le rendement des SCPI, voire de l’améliorer encore en 2018. Telle est la conviction de Jean-Marc Peter, directeur Général de Sofidy. Pour le premier acteur indépendant du marché, avec 4,5 milliards d’euros...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
294 parts RENDEMENT
99 960€ / Loyer de 383€ par mois
99 960€ / Loyer de 383€ par mois
Emprunt de 99 960€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
341 €
341 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(383 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 341 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
20 724 €
20 724 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 20 724 €
T R I
+7,53%
+7,53%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 996 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 092 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +7,53%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 60 995 €.
Capital à 10 ans
60 995 €
60 995 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 99 376 € et après remboursement de votre dette restante (-38 381 €), votre capital sera de 4 598 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 342 | 73 507 | 81 362 | 89 964 | 99 376 | 109 666 | 120 904 |
| Coût Global (Cumul) | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 | -40 271 |
| Capital à 10 ans | 27 961 | 35 126 | 42 981 | 51 583 | 60 995 | 71 285 | 82 523 |
| T R I | 0.00 % | -2,54% | +1,20% | +4,52% | +7,53% | +10,32% | +12,91% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 3 832 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 45 215 |
| Intérêts | 1 876 | 2 131 | 1 997 | 1 860 | 1 720 | 1 577 | 1 430 | 1 280 | 1 126 | 969 | 16 774 |
| Base foncière | 1 956 | 2 468 | 2 601 | 2 738 | 2 878 | 3 022 | 3 168 | 3 318 | 3 472 | 3 629 | 29 250 |
| Deficit imputable | 1 956 | 2 468 | 2 601 | 2 738 | 2 878 | 3 022 | 3 168 | 3 318 | 3 472 | 3 629 | 29 250 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -215 | -271 | -286 | -301 | -317 | -332 | -349 | -365 | -382 | -2 818 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -391 | -494 | -520 | -548 | -576 | -604 | -634 | -664 | -694 | -5 124 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -6 572 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -77 544 |
| Loyer | 3 832 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 4 598 | 45 215 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -215 | -271 | -286 | -301 | -317 | -332 | -349 | -365 | -382 | -2 818 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -391 | -494 | -520 | -548 | -576 | -604 | -634 | -664 | -694 | -5 124 |
| Deficit tréso. | -2 740 | -3 894 | -4 053 | -4 094 | -4 136 | -4 180 | -4 224 | -4 270 | -4 316 | -4 364 | -40 271 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -2 740 | -3 894 | -4 053 | -4 094 | -4 136 | -4 180 | -4 224 | -4 270 | -4 316 | -4 364 | |
| Epargne | 3 413 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | |
| Solde compte | 673 | 874 | 917 | 918 | 877 | 793 | 664 | 489 | 269 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 89 964 | 90 864 | 91 772 | 92 690 | 93 617 | 94 553 | 95 499 | 96 454 | 97 418 | 98 392 | 99 376 |
| Dette | -99 960 | -95 264 | -89 509 | -83 620 | -77 594 | -71 428 | -65 119 | -58 663 | -52 057 | -45 298 | -38 381 |
| Solde compte | - | 673 | 874 | 917 | 918 | 877 | 793 | 664 | 489 | 269 | |
| Patrimoine Net | -9 996 | -3 727 | 3 138 | 9 987 | 16 941 | 24 002 | 31 173 | 38 454 | 45 850 | 53 363 | 60 995 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 956 | 2 468 | 2 601 | 2 738 | 2 878 | 3 022 | 3 168 | 3 318 | 3 472 | 3 629 | |
| Base Imposable | 60 456 | 60 968 | 61 101 | 61 238 | 61 378 | 61 522 | 61 668 | 61 818 | 61 972 | 62 129 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 276 | 3 332 | 3 347 | 3 362 | 3 377 | 3 393 | 3 409 | 3 426 | 3 443 | |
| CSG | 0 | -391 | -494 | -520 | -548 | -576 | -604 | -634 | -664 | -694 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -215 | -271 | -286 | -301 | -317 | -332 | -349 | -365 | -382 | -2 818 | |
| CSG | 0 | -391 | -494 | -520 | -548 | -576 | -604 | -634 | -664 | -694 | -726 | -5 124 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 886 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 774 €
Cumul mensualités
77 544 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 6 572 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 77 544 |
| dont Intérêts | 1 876 | 2 131 | 1 997 | 1 860 | 1 720 | 1 577 | 1 430 | 1 280 | 1 126 | 969 | 15 965 |
| dont Capital | 4 696 | 5 755 | 5 889 | 6 026 | 6 166 | 6 309 | 6 456 | 6 606 | 6 759 | 6 917 | 61 579 |
| Dette | 99 960 | 95 264 | 89 509 | 83 620 | 77 594 | 71 428 | 65 119 | 58 663 | 52 057 | 45 298 | 38 381 |