Localisé dans le business park de Papendorp, la principale zone tertiaire d’Utrecht où sont domiciliées des sociétés de dimension internationale comme Mazars, KPMG, Accenture et BDO, cet immeuble de bureaux acquis pour un montant de 28,8 millions € est loué depuis sa livraison en 2012 par Deloitte, un des...
SCPI BureauCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI PFO2
Gestionnaire perial-asset-management
DVM 2023
4.10%
TRI 10 ans
5.22 %
Données financières
Prix de souscription
164.00 €
Prix de cession
150.06 €
Dividendes - 2023
8.03 €
Distribution - 2023
4.10%
Date de création
2009
Immeubles - 2023
203
Capitalisation - 2023
2 445.4 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Lancée en 2009, PFO2 fut la première SCPI ayant pour vocation à intégrer une réflexion environnementale dans sa stratégie de séléction d'actifs en ayant un objectif de réduction des consommations d'eau et d'énergie sur ses acquisitions. PFO2 a constitué un patrimoine diversifié en investissant dans de grands ensembles de bureaux sur tout le territoire français. Périal élargit son périmètre d'intervention géographique puisqu'en 2017 35% des investissements ont été réalisés en Europe et représente 11% de la capitalisation globale en fin de troisième trimestre.
La SCPI PFO2 a connu une croissance rapide et dépasse désormais 1,9 milliards d’euros de capitalisation. Après 8 ans d’existence, une attention particulière devra être apportée au maintien du taux d’occupation qui commence à s’éroder depuis quelques mois et qui flirte avec les 90%.
Après 4 années de baisse du dividende, Perial a l'ambition de délivrer une performance 2018 similaire à celle de 2017.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2023
14 910 976
Nombre associés - 2023
28 032
Minimum de souscription
4 920 €
Frais de souscription
8.50 %
Démembrement
0 opportunité(s)
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Pfo2
Il s’agit d’un immeuble de bureaux de plus de 16 000 m2, intégralement loué à 9 locataires de premier ordre sur des baux fermes de 4 ans en moyenne, situé rue Pagès à Suresnes (92), à proximité immédiate du bois de Boulogne et non loin de La Défense. L’immeuble s’organise autour de 3 bâtiments et 2 patios, et...
Maîtriser la consommation énergétique des bâtiments tertiaires : l’enjeu semblait anecdotique en 2009 lors du Grenelle de l’Environnement 1, mais ce thème s’est progressivement imposé aux investisseurs car l’immobilier reste une source importante d’émissions de CO2 et les économies potentielles sont énormes....
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2023
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
610 parts RENDEMENT
100 040€ / Loyer de 408€ par mois
100 040€ / Loyer de 408€ par mois
Emprunt de 100 040€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
322 €
322 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(408 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 322 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
22 878 €
22 878 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 22 878 €
T R I
+9,48%
+9,48%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 004 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 864 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +9,48%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 58 644 €.
Capital à 10 ans
58 644 €
58 644 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 101 113 € et après remboursement de votre dette restante (-42 469 €), votre capital sera de 4 898 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 501 | 74 792 | 82 784 | 91 537 | 101 113 | 111 583 | 123 018 |
| Coût Global (Cumul) | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 | -35 766 |
| Capital à 10 ans | 25 032 | 32 323 | 40 315 | 49 068 | 58 644 | 69 114 | 80 549 |
| T R I | 0.00 % | -1,98% | +2,32% | +6,09% | +9,48% | +12,59% | +15,47% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 1 225 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 45 309 |
| Intérêts | 573 | 2 209 | 2 077 | 1 942 | 1 803 | 1 662 | 1 517 | 1 369 | 1 217 | 1 062 | 16 335 |
| Base foncière | 652 | 2 689 | 2 821 | 2 957 | 3 095 | 3 236 | 3 381 | 3 529 | 3 681 | 3 836 | 29 878 |
| Deficit imputable | 652 | 2 689 | 2 821 | 2 957 | 3 095 | 3 236 | 3 381 | 3 529 | 3 681 | 3 836 | 29 878 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -72 | -296 | -310 | -325 | -340 | -356 | -372 | -388 | -405 | -2 865 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -130 | -538 | -564 | -591 | -619 | -647 | -676 | -706 | -736 | -5 208 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -1 973 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -7 892 | -73 002 |
| Loyer | 1 225 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 4 898 | 45 309 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -72 | -296 | -310 | -325 | -340 | -356 | -372 | -388 | -405 | -2 865 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -130 | -538 | -564 | -591 | -619 | -647 | -676 | -706 | -736 | -5 208 |
| Deficit tréso. | -748 | -3 196 | -3 828 | -3 868 | -3 910 | -3 953 | -3 997 | -4 042 | -4 088 | -4 135 | -35 766 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -748 | -3 196 | -3 828 | -3 868 | -3 910 | -3 953 | -3 997 | -4 042 | -4 088 | -4 135 | |
| Epargne | 967 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | 3 867 | |
| Solde compte | 218 | 889 | 928 | 926 | 882 | 796 | 665 | 490 | 268 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 91 537 | 92 452 | 93 376 | 94 310 | 95 253 | 96 206 | 97 168 | 98 140 | 99 121 | 100 112 | 101 113 |
| Dette | -100 040 | -98 640 | -92 956 | -87 141 | -81 191 | -75 102 | -68 872 | -62 497 | -55 974 | -49 299 | -42 469 |
| Solde compte | - | 218 | 889 | 928 | 926 | 882 | 796 | 665 | 490 | 268 | |
| Patrimoine Net | -8 503 | -5 969 | 1 309 | 8 097 | 14 989 | 21 986 | 29 092 | 36 308 | 43 637 | 51 082 | 58 644 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 652 | 2 689 | 2 821 | 2 957 | 3 095 | 3 236 | 3 381 | 3 529 | 3 681 | 3 836 | |
| Base Imposable | 59 152 | 61 189 | 61 321 | 61 457 | 61 595 | 61 736 | 61 881 | 62 029 | 62 181 | 62 336 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 132 | 3 357 | 3 371 | 3 386 | 3 401 | 3 417 | 3 433 | 3 449 | 3 466 | |
| CSG | 0 | -130 | -538 | -564 | -591 | -619 | -647 | -676 | -706 | -736 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -72 | -296 | -310 | -325 | -340 | -356 | -372 | -388 | -405 | -2 865 | |
| CSG | 0 | -130 | -538 | -564 | -591 | -619 | -647 | -676 | -706 | -736 | -767 | -5 208 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 892 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 335 €
Cumul mensualités
73 002 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 1 973 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 7 892 | 73 002 |
| dont Intérêts | 573 | 2 209 | 2 077 | 1 942 | 1 803 | 1 662 | 1 517 | 1 369 | 1 217 | 1 062 | 15 431 |
| dont Capital | 1 400 | 5 683 | 5 815 | 5 950 | 6 089 | 6 230 | 6 375 | 6 523 | 6 675 | 6 830 | 57 571 |
| Dette | 100 040 | 98 640 | 92 956 | 87 141 | 81 191 | 75 102 | 68 872 | 62 497 | 55 974 | 49 299 | 42 469 |