« Rivoli Avenir Patrimoine a poursuivi sa politique d’investissement (229 millions € d’investissement réalisés en 2018, en considérant les VEFA pour le montant total de l’engagement de la SCPI et 99 millions € de promesses signées dont les actes ont été signés début 2019) en bureaux parisiens ou dans d’autres...
SCPI BureauCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI RIVOLI-AVENIR-PATRIMOINE
Gestionnaire amundi-immobilier
DVM 2021
3.80%
TRI 10 ans
6.01 %
Données financières
Prix de souscription
306.00 €
Prix de cession
281.54 €
Dividendes - 2021
11.56 €
Distribution - 2021
3.80%
Date de création
2002
Immeubles - 2021
185
Capitalisation - 2021
3 759.3 M€
Demande d'information
RIVOLI-AVENIR-PATRIMOINE
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine est composée d’immeubles d’entreprise, principalement des bureaux (90%) et des surfaces commerciales. Son patrimoine est majoritairement investi dans Paris Intra-muros sur des actifs de grandes qualités, illustrant une orientation de gestion visant la revalorisation de parts plutôt que la rentabilité immédiate.
Rivoli Avenir Patrimoine a absorbé la SCPI LION SCPI et la SCPI SLIVIMO en 2012. En 2018, Rivoli Avenir Patrimoine absorbe Gémméo-Commerce, SCPI de Commerce et porte sa capitalisation à près de 2,700 M€ au 3eme trimestre. Les associés de Gémméo se sont vu attribuer 0,65 part nouvelle de Rivoli Avenir Patrimoine à raison d'une part de Gémméo-Commerce.
La collecte nette de 300 ME d’euros en 2017 étaient largement investis au 31/12/2017, Rivoli Avenir Patrimoine ayant réalisé un programme d'investisement de 981 M€. La diversification européenne débutée en 2016 s’est accentuée car ce sont 28,1 % des engagements qui ont été réalisés hors de France, notamment aux Pays Bas et en Allemagne.
Rivoli Avenir Patrimoine a diminué son dividende en 2017 à 11,18€ /part et conserve de solides réserves.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
12 365 964
Nombre associés - 2021
35 427
Minimum de souscription
306 €
Frais de souscription
7.99 %
Démembrement
0 opportunité(s)
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
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Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
327 parts RENDEMENT
100 062€ / Loyer de 315€ par mois
100 062€ / Loyer de 315€ par mois
Emprunt de 100 062€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
391 €
391 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(315 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 391 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
16 787 €
16 787 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 16 787 €
T R I
+5,82%
+5,82%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 006 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 692 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +5,82%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 62 110 €.
Capital à 10 ans
62 110 €
62 110 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 101 695 € et après remboursement de votre dette restante (-39 585 €), votre capital sera de 3 780 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 890 | 75 223 | 83 261 | 92 064 | 101 695 | 112 225 | 123 726 |
| Coût Global (Cumul) | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 | -45 324 |
| Capital à 10 ans | 28 305 | 35 637 | 43 675 | 52 478 | 62 110 | 72 640 | 84 140 |
| T R I | -9,02% | 0.00 % | -0,69% | +2,73% | +5,82% | +8,68% | +11,34% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 2 520 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 36 541 |
| Intérêts | 1 509 | 2 155 | 2 021 | 1 885 | 1 745 | 1 602 | 1 456 | 1 306 | 1 153 | 997 | 16 667 |
| Base foncière | 1 011 | 1 625 | 1 759 | 1 895 | 2 035 | 2 178 | 2 324 | 2 474 | 2 627 | 2 783 | 20 710 |
| Deficit imputable | 1 011 | 1 625 | 1 759 | 1 895 | 2 035 | 2 178 | 2 324 | 2 474 | 2 627 | 2 783 | 20 710 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -111 | -179 | -193 | -208 | -224 | -240 | -256 | -272 | -289 | -1 972 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -202 | -325 | -352 | -379 | -407 | -436 | -465 | -495 | -525 | -3 585 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 263 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -7 894 | -76 307 |
| Loyer | 2 520 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 3 780 | 36 541 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -111 | -179 | -193 | -208 | -224 | -240 | -256 | -272 | -289 | -1 972 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -202 | -325 | -352 | -379 | -407 | -436 | -465 | -495 | -525 | -3 585 |
| Deficit tréso. | -2 743 | -4 427 | -4 618 | -4 659 | -4 701 | -4 745 | -4 789 | -4 834 | -4 881 | -4 928 | -45 324 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -2 743 | -4 427 | -4 618 | -4 659 | -4 701 | -4 745 | -4 789 | -4 834 | -4 881 | -4 928 | |
| Epargne | 3 126 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | 4 689 | |
| Solde compte | 383 | 645 | 716 | 746 | 733 | 677 | 577 | 431 | 239 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 92 064 | 92 984 | 93 914 | 94 853 | 95 802 | 96 760 | 97 727 | 98 705 | 99 692 | 100 689 | 101 695 |
| Dette | -100 062 | -96 309 | -90 570 | -84 697 | -78 688 | -72 540 | -66 248 | -59 810 | -53 223 | -46 482 | -39 585 |
| Solde compte | - | 383 | 645 | 716 | 746 | 733 | 677 | 577 | 431 | 239 | |
| Patrimoine Net | -7 998 | -2 941 | 3 989 | 10 872 | 17 859 | 24 953 | 32 156 | 39 471 | 46 900 | 54 446 | 62 110 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 011 | 1 625 | 1 759 | 1 895 | 2 035 | 2 178 | 2 324 | 2 474 | 2 627 | 2 783 | |
| Base Imposable | 59 511 | 60 125 | 60 259 | 60 395 | 60 535 | 60 678 | 60 824 | 60 974 | 61 127 | 61 283 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 172 | 3 240 | 3 254 | 3 269 | 3 285 | 3 300 | 3 316 | 3 333 | 3 350 | |
| CSG | 0 | -202 | -325 | -352 | -379 | -407 | -436 | -465 | -495 | -525 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -111 | -179 | -193 | -208 | -224 | -240 | -256 | -272 | -289 | -1 972 | |
| CSG | 0 | -202 | -325 | -352 | -379 | -407 | -436 | -465 | -495 | -525 | -557 | -3 585 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 894 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 667 €
Cumul mensualités
76 307 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 263 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 7 894 | 76 307 |
| dont Intérêts | 1 509 | 2 155 | 2 021 | 1 885 | 1 745 | 1 602 | 1 456 | 1 306 | 1 153 | 997 | 15 831 |
| dont Capital | 3 753 | 5 739 | 5 872 | 6 009 | 6 149 | 6 292 | 6 438 | 6 587 | 6 741 | 6 897 | 60 477 |
| Dette | 100 062 | 96 309 | 90 570 | 84 697 | 78 688 | 72 540 | 66 248 | 59 810 | 53 223 | 46 482 | 39 585 |