Le 1er trimestre 2019 est de bon augure pour la SCPI Buroboutic, avec un Taux d’Occupation Financier (TOF) qui passe de 89,05% à 93,22% sur le trimestre, signe de l’engagement de la société de gestion Fiducial Gérance à améliorer la situation locative du patrimoine de la SCPI. Après plusieurs années de baisse...
SCPI DiversifieeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI BUROBOUTIC
Gestionnaire fiducial-gerance
DVM 2021
4.08%
TRI 10 ans
3.25 %
Données financières
Prix de souscription
267.00 €
Prix de cession
240.30 €
Dividendes - 2021
10.90 €
Distribution - 2021
4.08%
Date de création
1986
Immeubles - 2021
181
Capitalisation - 2021
377.8 M€
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI BUROBOUTIC, comme son nom l’indique, est une scpi diversifiée à dominante commerciale (56% commerces, 31% bureaux) qui conserve une poche opportuniste lui permettant de se positionner sur tout actif jugé stratégique. Le patrimoine de Buroboutic est constitué de 215 immeubles au bénéfices de 315 locataires répartis majoritairement en province (région 55%, IDF 30%)
En complément de la ré-ouverture de sa collecte en 2017 en optant pour la variabilité de son capital, Buroboutic mène une politique d'arbitrage dynamique dans l'objectif de renouveler son patrimoine afin de réduire la part des locaux vacants et ainsi d'améliorer son taux d’occupation financier (88.78% au 3à juin 2018)
Après avoir versé un dividende en baisse à 12,15€ en 2017, la société de gestion anticipe un taux de distribution sur valeur de marché stable à 4,55% pour 2018.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
1 414 986
Nombre associés - 2021
6 964
Minimum de souscription
2 670 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
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Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
375 parts RENDEMENT
100 125€ / Loyer de 341€ par mois
100 125€ / Loyer de 341€ par mois
Emprunt de 100 125€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
372 €
372 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(341 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 372 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
15 968 €
15 968 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 15 968 €
T R I
+6,20%
+6,20%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 013 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 464 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +6,20%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 57 612 €.
Capital à 10 ans
57 612 €
57 612 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 99 540 € et après remboursement de votre dette restante (-41 928 €), votre capital sera de 4 088 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 451 | 73 628 | 81 496 | 90 113 | 99 540 | 109 847 | 121 104 |
| Coût Global (Cumul) | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 | -41 644 |
| Capital à 10 ans | 24 523 | 31 700 | 39 568 | 48 184 | 57 612 | 67 918 | 79 175 |
| T R I | -10,49% | 0.00 % | -0,99% | +2,80% | +6,20% | +9,30% | +12,17% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 1 363 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 38 150 |
| Intérêts | 762 | 2 200 | 2 068 | 1 932 | 1 793 | 1 651 | 1 506 | 1 358 | 1 206 | 1 050 | 16 417 |
| Base foncière | 600 | 1 887 | 2 020 | 2 155 | 2 294 | 2 436 | 2 581 | 2 730 | 2 882 | 3 038 | 22 624 |
| Deficit imputable | 600 | 1 887 | 2 020 | 2 155 | 2 294 | 2 436 | 2 581 | 2 730 | 2 882 | 3 038 | 22 624 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -66 | -208 | -222 | -237 | -252 | -268 | -284 | -300 | -317 | -2 155 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -120 | -377 | -404 | -431 | -459 | -487 | -516 | -546 | -576 | -3 917 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -2 633 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -73 723 |
| Loyer | 1 363 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 4 088 | 38 150 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -66 | -208 | -222 | -237 | -252 | -268 | -284 | -300 | -317 | -2 155 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -120 | -377 | -404 | -431 | -459 | -487 | -516 | -546 | -576 | -3 917 |
| Deficit tréso. | -1 270 | -3 997 | -4 396 | -4 438 | -4 480 | -4 523 | -4 567 | -4 612 | -4 658 | -4 705 | -41 644 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -1 270 | -3 997 | -4 396 | -4 438 | -4 480 | -4 523 | -4 567 | -4 612 | -4 658 | -4 705 | |
| Epargne | 1 487 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | 4 462 | |
| Solde compte | 217 | 681 | 747 | 771 | 753 | 693 | 588 | 439 | 243 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 90 113 | 91 014 | 91 924 | 92 843 | 93 771 | 94 709 | 95 656 | 96 613 | 97 579 | 98 555 | 99 540 |
| Dette | -100 125 | -98 254 | -92 555 | -86 724 | -80 757 | -74 652 | -68 404 | -62 012 | -55 471 | -48 777 | -41 928 |
| Solde compte | - | 217 | 681 | 747 | 771 | 753 | 693 | 588 | 439 | 243 | |
| Patrimoine Net | -10 013 | -7 024 | 50 | 6 866 | 13 785 | 20 811 | 27 945 | 35 189 | 42 547 | 50 020 | 57 612 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 600 | 1 887 | 2 020 | 2 155 | 2 294 | 2 436 | 2 581 | 2 730 | 2 882 | 3 038 | |
| Base Imposable | 59 100 | 60 387 | 60 520 | 60 655 | 60 794 | 60 936 | 61 081 | 61 230 | 61 382 | 61 538 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 127 | 3 268 | 3 283 | 3 298 | 3 313 | 3 329 | 3 345 | 3 361 | 3 378 | |
| CSG | 0 | -120 | -377 | -404 | -431 | -459 | -487 | -516 | -546 | -576 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -66 | -208 | -222 | -237 | -252 | -268 | -284 | -300 | -317 | -2 155 | |
| CSG | 0 | -120 | -377 | -404 | -431 | -459 | -487 | -516 | -546 | -576 | -608 | -3 917 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 899 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 417 €
Cumul mensualités
73 723 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 2 633 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 73 723 |
| dont Intérêts | 762 | 2 200 | 2 068 | 1 932 | 1 793 | 1 651 | 1 506 | 1 358 | 1 206 | 1 050 | 15 526 |
| dont Capital | 1 871 | 5 699 | 5 831 | 5 967 | 6 106 | 6 247 | 6 393 | 6 541 | 6 693 | 6 849 | 58 197 |
| Dette | 100 125 | 98 254 | 92 555 | 86 724 | 80 757 | 74 652 | 68 404 | 62 012 | 55 471 | 48 777 | 41 928 |