Situé sur la zone commerciale de la Patte-d’Oie à Herblay (95), le retail park « 14ème avenue » est au cœur du premier pôle commercial de périphérie en Île-de-France, qui draine plus de deux millions de consommateurs potentiels. Il a été développé par Altarea Cogedim et livré en 2002. Il est mitoyen d’un...
SCPI DiversifieeCapital variableSouscription sur marché secondaire
SCPI ATOUT-PIERRE-DIVERSIFICATION
Gestionnaire aew-ciloger
DVM 2021
4.14%
TRI 10 ans
5.97 %
Données financières
Prix de souscription
900.00 €
Prix de cession
830.25 €
Dividendes - 2021
37.30 €
Distribution - 2021
4.14%
Date de création
1987
Immeubles - 2021
83
Capitalisation - 2021
796.0 M€
Demande d'information
ATOUT-PIERRE-DIVERSIFICATION
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI Atout Pierre diversification est une scpi diversifiée à capital fixe qui résulte d’opérations successives de fusion-absorption, réalisées au bénéfice d’environ 20 000 associés pour une capitalisation de 500 M€. Son patrimoine est constitué de bureaux et de locaux d'activité (75%) et de commerces investit majoritairement en Ile-de-France (73%) mais également en province et en Belgique.
Confronté au vieillessement de son patrimoine, Atout Pierre Diversification travaille à son rajeunissement en vue d'amélioration de son taux d'occupation financier : Elle a donc procédé à 2 augmentations de capital successives en 2014 et 2015 et poursuit une politique d’arbitrage et de renégociations de ces baux.
Atout Pierre Diversification a été contraint de baisser son dividende à 36€ /part en 2016 moyennant un renfort du report à nouveau qui reste très confortable à 13,24€/part soit près de 37% du revenu distribué en 2016.
AEW Ciloger, nouvel ensemble qui fait suite au rapprochement entre Ciloger et AEW, anticipe une distribution annuelle identique à l’année 2016 de 36,00 € par part soit un taux de distribution de 4,13%.
Souscription
Etat
Marché secondaire
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
884 427
Nombre associés - 2021
25 601
Minimum de souscription
4 500 €
Frais de souscription
7.75 %
Démembrement
0 opportunité(s)
Assurance Vie
Dernières actualités de Atout-pierre-diversification
Sur 2018, les valeurs d’expertise sont en hausse sensible sur la plupart des actifs de bureaux. Au centre de Paris, dans le quartier central des affaires, le taux de vacance locative est descendu à moins de 2%, il y a aujourd’hui plusieurs candidats locataires pour les biens les mieux placés et bénéficiant...
L’année 2018 s’achève sous de bons auspices pour la SCPI Atout Pierre Diversification : le taux d’occupation financier atteint fin 2018 le niveau remarquable de 92,13%, contre 87,47% en moyenne sur 2018 et seulement 84,84% en 2017. Sans surprise, AEW-Ciloger a donc pu conserver pour 2018 le même niveau de...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
111 parts RENDEMENT
99 900€ / Loyer de 345€ par mois
99 900€ / Loyer de 345€ par mois
Emprunt de 99 900€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
368 €
368 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(345 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 368 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
19 965 €
19 965 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 19 965 €
T R I
+6,87%
+6,87%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 990 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 416 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +6,87%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 63 441 €.
Capital à 10 ans
63 441 €
63 441 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 101 799 € et après remboursement de votre dette restante (-38 358 €), votre capital sera de 4 140 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 959 | 75 300 | 83 346 | 92 158 | 101 799 | 112 340 | 123 852 |
| Coût Global (Cumul) | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 | -43 476 |
| Capital à 10 ans | 29 601 | 36 942 | 44 988 | 53 800 | 63 441 | 73 982 | 85 494 |
| T R I | 0.00 % | -3,03% | +0,63% | +3,89% | +6,87% | +9,61% | +12,18% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 3 450 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 40 713 |
| Intérêts | 1 874 | 2 129 | 1 996 | 1 859 | 1 719 | 1 576 | 1 429 | 1 279 | 1 126 | 969 | 16 763 |
| Base foncière | 1 576 | 2 011 | 2 145 | 2 281 | 2 421 | 2 565 | 2 711 | 2 861 | 3 015 | 3 172 | 24 757 |
| Deficit imputable | 1 576 | 2 011 | 2 145 | 2 281 | 2 421 | 2 565 | 2 711 | 2 861 | 3 015 | 3 172 | 24 757 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -173 | -221 | -236 | -251 | -266 | -282 | -298 | -315 | -332 | -2 374 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -315 | -402 | -429 | -456 | -484 | -513 | -542 | -572 | -603 | -4 317 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -6 568 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -7 881 | -77 497 |
| Loyer | 3 450 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 4 140 | 40 713 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -173 | -221 | -236 | -251 | -266 | -282 | -298 | -315 | -332 | -2 374 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -315 | -402 | -429 | -456 | -484 | -513 | -542 | -572 | -603 | -4 317 |
| Deficit tréso. | -3 117 | -4 229 | -4 364 | -4 406 | -4 448 | -4 491 | -4 536 | -4 581 | -4 628 | -4 675 | -43 476 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -3 117 | -4 229 | -4 364 | -4 406 | -4 448 | -4 491 | -4 536 | -4 581 | -4 628 | -4 675 | |
| Epargne | 3 684 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | 4 421 | |
| Solde compte | 567 | 759 | 816 | 832 | 805 | 735 | 620 | 460 | 254 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 92 158 | 93 079 | 94 010 | 94 950 | 95 900 | 96 859 | 97 827 | 98 806 | 99 794 | 100 792 | 101 799 |
| Dette | -99 900 | -95 207 | -89 455 | -83 570 | -77 547 | -71 385 | -65 080 | -58 628 | -52 026 | -45 270 | -38 358 |
| Solde compte | - | 567 | 759 | 816 | 832 | 805 | 735 | 620 | 460 | 254 | |
| Patrimoine Net | -7 742 | -1 560 | 5 314 | 12 197 | 19 184 | 26 279 | 33 482 | 40 798 | 48 228 | 55 775 | 63 441 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 576 | 2 011 | 2 145 | 2 281 | 2 421 | 2 565 | 2 711 | 2 861 | 3 015 | 3 172 | |
| Base Imposable | 60 076 | 60 511 | 60 645 | 60 781 | 60 921 | 61 065 | 61 211 | 61 361 | 61 515 | 61 672 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 234 | 3 282 | 3 297 | 3 312 | 3 327 | 3 343 | 3 359 | 3 375 | 3 392 | |
| CSG | 0 | -315 | -402 | -429 | -456 | -484 | -513 | -542 | -572 | -603 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -173 | -221 | -236 | -251 | -266 | -282 | -298 | -315 | -332 | -2 374 | |
| CSG | 0 | -315 | -402 | -429 | -456 | -484 | -513 | -542 | -572 | -603 | -634 | -4 317 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 881 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 763 €
Cumul mensualités
77 497 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 6 568 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 7 881 | 77 497 |
| dont Intérêts | 1 874 | 2 129 | 1 996 | 1 859 | 1 719 | 1 576 | 1 429 | 1 279 | 1 126 | 969 | 15 955 |
| dont Capital | 4 693 | 5 752 | 5 885 | 6 022 | 6 162 | 6 305 | 6 452 | 6 602 | 6 755 | 6 912 | 61 542 |
| Dette | 99 900 | 95 207 | 89 455 | 83 570 | 77 547 | 71 385 | 65 080 | 58 628 | 52 026 | 45 270 | 38 358 |