Pour les associés de la SCPI Novapierre, il s’agit d’une excellente nouvelle, le patrimoine de cette SCPI étant désormais nettement plus diversifié et aussi plus rentable, puisque cette acquisition géante s’est effectuée à un taux de rendement moyen de plus de 6%. Et la société de gestion compte bien...
SCPI CommerceCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI NOVAPIERRE-1
Gestionnaire paref-gestion
DVM 2023
4.50%
TRI 10 ans
4.08 %
Données financières
Prix de souscription
442.00 €
Prix de cession
406.64 €
Dividendes - 2023
19.80 €
Distribution - 2023
4.50%
Date de création
1999
Immeubles - 2023
132
Capitalisation - 2022
182.9 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Créée en 1999, la SCPI Novapierre 1 est une SCPI de commerce investit dans des murs de boutiques dont le patrimoine est majoritairement localisé à Paris et en première couronne. Elle capitalise 156 M€ pour 270 biens immobiliers au bénéfice de 2 500 associés.
Après une période de forte collecte entre 2010 et 2012, le résultat de Novapierre a été fortement dilué plongeant le distribuable de 24,4€ à 17,3€ en 4 ans. A force de restructuration, Novapierre distribue en 2017 un dividende 17,22€ pour un résultat courant supérieur à 17,65 €/part, représentant un taux de distribution de 4,00 %.
Pour 2018, les 2 premiers accomptes versés s'élèvent à 4,29 €/part, niveau identique à 2017, laissant présager un rendement équivalent à 2017..
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2022
415 795
Nombre associés - 2023
2 440
Minimum de souscription
2 200 €
Frais de souscription
8.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Novapierre-1
Dans sa lettre «Immobilier et Perspectives» La Française REIM dresse un panorama positif du marché immobilier d’entreprise en Allemagne. Il est vrai que la croissance « reste robuste » (1,6 % en 2014 et 1,5 % anticipée pour 2015). Sur le marché de l’immobilier de bureaux, les nombreuses ...
27/04/2015
Les années se suivent et se ressemblent. En 2014, comme en 2013, Novapierre 1 (Paref Gestion) s’est montrée « volontairement très sélective dans ses investissements ». Néanmoins, la SCPI a renforcé son patrimoine sur 2 biens commerciaux de centre-ville, (Paris, Nice, 2 m€) dont le rendement...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2022
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
226 parts RENDEMENT
99 892€ / Loyer de 373€ par mois
99 892€ / Loyer de 373€ par mois
Emprunt de 99 892€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
347 €
347 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(373 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 347 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
21 229 €
21 229 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 21 229 €
T R I
+8,03%
+8,03%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 989 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 164 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,03%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 60 839 €.
Capital à 10 ans
60 839 €
60 839 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 101 515 € et après remboursement de votre dette restante (-40 677 €), votre capital sera de 4 475 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 770 | 75 090 | 83 113 | 91 901 | 101 515 | 112 026 | 123 507 |
| Coût Global (Cumul) | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 | -39 610 |
| Capital à 10 ans | 27 093 | 34 413 | 42 437 | 51 224 | 60 839 | 71 350 | 82 830 |
| T R I | 0.00 % | -2,69% | +1,31% | +4,84% | +8,03% | +10,97% | +13,70% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Loyer | 2 237 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 42 511 |
| Intérêts | 1 135 | 2 173 | 2 040 | 1 905 | 1 766 | 1 624 | 1 478 | 1 329 | 1 177 | 1 021 | 16 511 |
| Base foncière | 1 102 | 2 302 | 2 434 | 2 570 | 2 709 | 2 851 | 2 997 | 3 145 | 3 298 | 3 453 | 26 862 |
| Deficit imputable | 1 102 | 2 302 | 2 434 | 2 570 | 2 709 | 2 851 | 2 997 | 3 145 | 3 298 | 3 453 | 26 862 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -121 | -253 | -268 | -283 | -298 | -314 | -330 | -346 | -363 | -2 575 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -220 | -460 | -487 | -514 | -542 | -570 | -599 | -629 | -660 | -4 682 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Remb bancaire | -3 940 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -7 880 | -74 864 |
| Loyer | 2 237 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 4 475 | 42 511 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -121 | -253 | -268 | -283 | -298 | -314 | -330 | -346 | -363 | -2 575 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -220 | -460 | -487 | -514 | -542 | -570 | -599 | -629 | -660 | -4 682 |
| Deficit tréso. | -1 703 | -3 747 | -4 119 | -4 160 | -4 202 | -4 245 | -4 290 | -4 335 | -4 381 | -4 428 | -39 610 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Trésorerie | -1 703 | -3 747 | -4 119 | -4 160 | -4 202 | -4 245 | -4 290 | -4 335 | -4 381 | -4 428 | |
| Epargne | 2 085 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | 4 170 | |
| Solde compte | 382 | 804 | 854 | 864 | 831 | 755 | 635 | 470 | 258 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Immobilier | 91 901 | 92 820 | 93 748 | 94 685 | 95 632 | 96 588 | 97 554 | 98 530 | 99 515 | 100 510 | 101 515 |
| Dette | -99 892 | -97 087 | -91 380 | -85 540 | -79 564 | -73 449 | -67 192 | -60 790 | -54 239 | -47 536 | -40 677 |
| Solde compte | - | 382 | 804 | 854 | 864 | 831 | 755 | 635 | 470 | 258 | |
| Patrimoine Net | -7 991 | -3 886 | 3 172 | 10 000 | 16 932 | 23 970 | 31 117 | 38 375 | 45 746 | 53 233 | 60 839 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 102 | 2 302 | 2 434 | 2 570 | 2 709 | 2 851 | 2 997 | 3 145 | 3 298 | 3 453 | |
| Base Imposable | 59 602 | 60 802 | 60 934 | 61 070 | 61 209 | 61 351 | 61 497 | 61 645 | 61 798 | 61 953 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 182 | 3 314 | 3 329 | 3 343 | 3 359 | 3 374 | 3 390 | 3 407 | 3 423 | |
| CSG | 0 | -220 | -460 | -487 | -514 | -542 | -570 | -599 | -629 | -660 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -121 | -253 | -268 | -283 | -298 | -314 | -330 | -346 | -363 | -2 575 | |
| CSG | 0 | -220 | -460 | -487 | -514 | -542 | -570 | -599 | -629 | -660 | -691 | -4 682 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 880 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 511 €
Cumul mensualités
74 864 €
Durée
180 mois
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Annuités | 3 940 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 7 880 | 74 864 |
| dont Intérêts | 1 135 | 2 173 | 2 040 | 1 905 | 1 766 | 1 624 | 1 478 | 1 329 | 1 177 | 1 021 | 15 649 |
| dont Capital | 2 805 | 5 707 | 5 840 | 5 976 | 6 115 | 6 257 | 6 402 | 6 551 | 6 703 | 6 859 | 59 215 |
| Dette | 99 892 | 97 087 | 91 380 | 85 540 | 79 564 | 73 449 | 67 192 | 60 790 | 54 239 | 47 536 | 40 677 |