Le parc immobilier de sa SCPI Le Patrimoine Foncier de Foncia Pierre Gestion est en pleine restructuration : - Suite au départ de la Préfecture de police, restructuration en cours des 3 060 m2 avenue Claude Vellefaux dans le 10ème arrondissement de Paris, pour lequel un nouveau locataire a d’ores et déjà été...
SCPI BureauCapital fixeSouscription sur marché secondaire
SCPI LE-PATRIMOINE-FONCIER
Gestionnaire foncia-pierre-gestion
DVM 2021
5.39%
TRI 10 ans
3.96 %
Données financières
Prix de souscription
1 220.98 €
Prix de cession
1 112.00 €
Dividendes - 2021
65.70 €
Distribution - 2021
5.39%
Date de création
1968
Immeubles - 2021
35
Capitalisation - 2021
102.6 M€
Demande d'information
LE-PATRIMOINE-FONCIER
Description & Stratégie de la SCPI
Majoritairement investie dans de l’immobilier de bureaux à Paris et en région parisienne, LE PATRIMOINE FONCIER est la plus ancienne SCPI gérée par le groupe Foncia. Elle s’est engagée dans une politique d’arbitrages avec la volonté de diversifier son patrimoine.
Les performances financières de cette scpi sont à saluer puisqu’elle réussi à conjuguer réévaluation de prix et augmentation régulière de son dividende (Taux de Rendement interne sur 10 ans de 13,26%). En 2017, le patrimoine foncier s'est vu décerner plusieurs prix pour la qualité de sa gestion (Gestion de Fortune, Mieux vivre Votre Argent, Assises de la Pierre Papier...).
En 2016, Le patrimoine foncier fait face à une baisse provisoire des loyers facturés en raison de travaux de rénovation de 2 actifs représentant près de 10% de ces revenus. L'un d'entre eux, totalement rénové, a été remis à disposition de son locataire en septembre 2016 avec un bail ferme de 10 ans et une hausse de loyer de plus de 25%.
Grace à ses réserves, le dividende du patrimoine foncier 2016 a été maintenu à 72€ /part avec une contribution de RAN de 11,24€ /parts
Souscription
Etat
Marché secondaire
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
84 000
Nombre associés - 2021
3 239
Minimum de souscription
nc €
Frais de souscription
Nous consulter
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Le-patrimoine-foncier
Le 12 avril, le magazine Gestion de Fortune lui a octroyé lors des Victoires de la Pierre Papier le prix de la meilleure performance globale (TRI) sur 10 ans, SCPI à capital fixe (13,26%). Cette distinction intervient pour la 3ème année consécutive. En 2016, Le Patrimoine Foncier avait été déjà récompensé...
Un dernier exercice sous le sceau de gros travaux. Comme annoncé en 2015, Patrimoine Foncier (Foncia Pierre Gestion) a entrepris et achevé les travaux de restructuration d’un de ses principaux immeuble en 2016 : celui situé 210 rue du Faubourg Saint Antoine à Paris. Fière d’avoir rempli sa mission et de...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
82 parts RENDEMENT
100 120€ / Loyer de 449€ par mois
100 120€ / Loyer de 449€ par mois
Emprunt de 100 120€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
295 €
295 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(449 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 295 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
27 230 €
27 230 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 27 230 €
T R I
+10,60%
+10,60%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 012 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 540 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +10,60%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 61 698 €.
Capital à 10 ans
61 698 €
61 698 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 724 € et après remboursement de votre dette restante (-39 026 €), votre capital sera de 5 387 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 241 | 74 504 | 82 465 | 91 184 | 100 724 | 111 153 | 122 544 |
| Coût Global (Cumul) | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 | -34 467 |
| Capital à 10 ans | 28 215 | 35 478 | 43 439 | 52 158 | 61 698 | 72 127 | 83 518 |
| T R I | -3,75% | +0,54% | +4,26% | +7,58% | +10,60% | +13,39% | +16,00% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 4 041 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 52 527 |
| Intérêts | 1 695 | 2 145 | 2 011 | 1 875 | 1 735 | 1 591 | 1 445 | 1 295 | 1 141 | 984 | 16 739 |
| Base foncière | 2 346 | 3 242 | 3 376 | 3 513 | 3 653 | 3 796 | 3 943 | 4 093 | 4 246 | 4 403 | 36 611 |
| Deficit imputable | 2 346 | 3 242 | 3 376 | 3 513 | 3 653 | 3 796 | 3 943 | 4 093 | 4 246 | 4 403 | 36 611 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -258 | -357 | -371 | -386 | -402 | -418 | -434 | -450 | -467 | -3 543 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -469 | -648 | -675 | -703 | -731 | -759 | -789 | -819 | -849 | -6 442 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 924 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -7 898 | -77 010 |
| Loyer | 4 041 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 5 387 | 52 527 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -258 | -357 | -371 | -386 | -402 | -418 | -434 | -450 | -467 | -3 543 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -469 | -648 | -675 | -703 | -731 | -759 | -789 | -819 | -849 | -6 442 |
| Deficit tréso. | -1 883 | -3 238 | -3 516 | -3 558 | -3 600 | -3 643 | -3 688 | -3 733 | -3 780 | -3 827 | -34 467 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -1 883 | -3 238 | -3 516 | -3 558 | -3 600 | -3 643 | -3 688 | -3 733 | -3 780 | -3 827 | |
| Epargne | 2 651 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | 3 535 | |
| Solde compte | 768 | 1 065 | 1 084 | 1 061 | 996 | 888 | 735 | 537 | 292 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 91 184 | 92 096 | 93 017 | 93 947 | 94 886 | 95 835 | 96 794 | 97 762 | 98 739 | 99 727 | 100 724 |
| Dette | -100 120 | -95 891 | -90 138 | -84 251 | -78 227 | -72 063 | -65 756 | -59 302 | -52 698 | -45 941 | -39 026 |
| Solde compte | - | 768 | 1 065 | 1 084 | 1 061 | 996 | 888 | 735 | 537 | 292 | |
| Patrimoine Net | -8 936 | -3 027 | 3 944 | 10 780 | 17 721 | 24 769 | 31 926 | 39 195 | 46 578 | 54 078 | 61 698 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 2 346 | 3 242 | 3 376 | 3 513 | 3 653 | 3 796 | 3 943 | 4 093 | 4 246 | 4 403 | |
| Base Imposable | 60 846 | 61 742 | 61 876 | 62 013 | 62 153 | 62 296 | 62 443 | 62 593 | 62 746 | 62 903 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 319 | 3 417 | 3 432 | 3 447 | 3 463 | 3 478 | 3 494 | 3 511 | 3 528 | |
| CSG | 0 | -469 | -648 | -675 | -703 | -731 | -759 | -789 | -819 | -849 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -258 | -357 | -371 | -386 | -402 | -418 | -434 | -450 | -467 | -3 543 | |
| CSG | 0 | -469 | -648 | -675 | -703 | -731 | -759 | -789 | -819 | -849 | -881 | -6 442 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 898 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 739 €
Cumul mensualités
77 010 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 924 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 7 898 | 77 010 |
| dont Intérêts | 1 695 | 2 145 | 2 011 | 1 875 | 1 735 | 1 591 | 1 445 | 1 295 | 1 141 | 984 | 15 916 |
| dont Capital | 4 229 | 5 753 | 5 887 | 6 024 | 6 164 | 6 307 | 6 454 | 6 604 | 6 757 | 6 914 | 61 094 |
| Dette | 100 120 | 95 891 | 90 138 | 84 251 | 78 227 | 72 063 | 65 756 | 59 302 | 52 698 | 45 941 | 39 026 |