Le 1er trimestre 2019 aura été très porteur pour la SCPI Cristal Rente, avec une capitalisation qui atteint désormais 132 millions € et une collecte qui s’affiche à presque 15 millions € sur le trimestre, soit environ 40% de la collecte de l’année 2018. On assiste donc à une véritable accélération sur le...
SCPI CommerceCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI CRISTAL-RENTE
Gestionnaire intergestion
DVM 2023
5.00%
TRI 10 ans
6.06 %
Données financières
Prix de souscription
255.68 €
Prix de cession
225.00 €
Dividendes - 2023
12.50 €
Distribution - 2023
5.00%
Date de création
2011
Immeubles - 2023
205
Capitalisation - 2023
644.4 M€
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI Cristal Rente est une SCPI de commerce créée en 2011.
Cristal Rente privilégie actuellement les acquisitions en centre ville et en retail parcs de magasins ou de boutiques exploitées par des enseignes nationales reconnues, à l’exemple de la grande distribution alimentaire. Cristal Rente a également réalisé des investissements d'opportunités sur d'autres classes d'actifs (Entrepots, Parkings, Seniors, Santé).
Cristal Rente a collecté 30 M€ en 2017, portant sa capitalisation autour de 75 M€. Le dividende en hausse à 57,92 €/part a permis de servir un taux de distribution sur valeur de marché de 5,07% pour 2017. Si le programme d'investissement a été relativement limité en 2017 avec 5 acquisitions pour 10 M€, le début de l'année 2018 semble plus dynamique avec l'acquisition d'une dizaine d'actifs (dont 8 jardineries) pour 46 M€ AEM.
Mi 2018, Cristal Rente a rééalué son prix de souscription à 1 188 €/part et a augmenté son accompte sur dividende du T2 de 1 €/part. Sa capitalisation approche les 100M€ répartie sur une quarantaine d'immeubles mis à disposition de 50 locataires.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2023
2 577 442
Nombre associés - 2023
10 673
Minimum de souscription
255 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Cristal-rente
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Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2023
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
391 parts RENDEMENT
99 971€ / Loyer de 407€ par mois
99 971€ / Loyer de 407€ par mois
Emprunt de 99 971€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
322 €
322 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(407 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 322 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
18 949 €
18 949 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 18 949 €
T R I
+8,16%
+8,16%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond au placement de 3 864 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,16%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 54 739 €.
Capital à 10 ans
54 739 €
54 739 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 97 179 € et après remboursement de votre dette restante (-42 440 €), votre capital sera de 4 888 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 64 875 | 71 882 | 79 563 | 87 975 | 97 179 | 107 241 | 118 231 |
| Coût Global (Cumul) | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 | -35 791 |
| Capital à 10 ans | 22 435 | 29 442 | 37 123 | 45 535 | 54 739 | 64 801 | 75 791 |
| T R I | 0.00 % | -3,83% | +0,71% | +4,65% | +8,16% | +11,36% | +14,31% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Loyer | 1 222 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 45 209 |
| Intérêts | 572 | 2 208 | 2 076 | 1 940 | 1 802 | 1 661 | 1 516 | 1 368 | 1 216 | 1 061 | 16 323 |
| Base foncière | 650 | 2 680 | 2 812 | 2 947 | 3 085 | 3 227 | 3 371 | 3 519 | 3 671 | 3 826 | 29 789 |
| Deficit imputable | 650 | 2 680 | 2 812 | 2 947 | 3 085 | 3 227 | 3 371 | 3 519 | 3 671 | 3 826 | 29 789 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -71 | -295 | -309 | -324 | -339 | -355 | -371 | -387 | -404 | -2 856 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -130 | -536 | -562 | -589 | -617 | -645 | -674 | -704 | -734 | -5 193 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Remb bancaire | -1 972 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -7 887 | -72 952 |
| Loyer | 1 222 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 4 888 | 45 209 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -71 | -295 | -309 | -324 | -339 | -355 | -371 | -387 | -404 | -2 856 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -130 | -536 | -562 | -589 | -617 | -645 | -674 | -704 | -734 | -5 193 |
| Deficit tréso. | -750 | -3 201 | -3 830 | -3 871 | -3 913 | -3 956 | -3 999 | -4 044 | -4 090 | -4 137 | -35 791 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Trésorerie | -750 | -3 201 | -3 830 | -3 871 | -3 913 | -3 956 | -3 999 | -4 044 | -4 090 | -4 137 | |
| Epargne | 967 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | 3 869 | |
| Solde compte | 218 | 886 | 926 | 924 | 880 | 794 | 664 | 489 | 268 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL |
| Immobilier | 87 975 | 88 855 | 89 743 | 90 641 | 91 547 | 92 463 | 93 387 | 94 321 | 95 264 | 96 217 | 97 179 |
| Dette | -99 971 | -98 571 | -92 892 | -87 081 | -81 135 | -75 050 | -68 824 | -62 454 | -55 935 | -49 265 | -42 440 |
| Solde compte | - | 218 | 886 | 926 | 924 | 880 | 794 | 664 | 489 | 268 | |
| Patrimoine Net | -11 996 | -9 499 | -2 263 | 4 485 | 11 336 | 18 293 | 25 357 | 32 531 | 39 818 | 47 220 | 54 739 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 650 | 2 680 | 2 812 | 2 947 | 3 085 | 3 227 | 3 371 | 3 519 | 3 671 | 3 826 | |
| Base Imposable | 59 150 | 61 180 | 61 312 | 61 447 | 61 585 | 61 727 | 61 871 | 62 019 | 62 171 | 62 326 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 132 | 3 356 | 3 370 | 3 385 | 3 400 | 3 416 | 3 432 | 3 448 | 3 465 | |
| CSG | 0 | -130 | -536 | -562 | -589 | -617 | -645 | -674 | -704 | -734 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -71 | -295 | -309 | -324 | -339 | -355 | -371 | -387 | -404 | -2 856 | |
| CSG | 0 | -130 | -536 | -562 | -589 | -617 | -645 | -674 | -704 | -734 | -765 | -5 193 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 887 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 323 €
Cumul mensualités
72 952 €
Durée
180 mois
| Année | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | 2034 | |
| Annuités | 1 972 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 7 887 | 72 952 |
| dont Intérêts | 572 | 2 208 | 2 076 | 1 940 | 1 802 | 1 661 | 1 516 | 1 368 | 1 216 | 1 061 | 15 421 |
| dont Capital | 1 400 | 5 679 | 5 811 | 5 946 | 6 084 | 6 226 | 6 371 | 6 519 | 6 670 | 6 825 | 57 531 |
| Dette | 99 971 | 98 571 | 92 892 | 87 081 | 81 135 | 75 050 | 68 824 | 62 454 | 55 935 | 49 265 | 42 440 |