La collecte d’un peu plus de 26 millions € enregistrée par la SCPI UNIDELTA en 2018 a donné les coudées franches à la société de gestion Deltager pour négocier ou finaliser des acquisitions significatives à l’échelle de la SCPI, comme le résume le rapport annuel 2018 publié récemment à l’occasion de l...
DVM 2021
4.84%
TRI 10 ans
5.09 %
Données financières
Prix de souscription
1 268.40 €
Prix de cession
1 151.00 €
Dividendes - 2021
68.00 €
Distribution - 2021
4.84%
Date de création
1990
Immeubles - 2021
90
Capitalisation - 2021
352.4 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Le patrimoine de la SCPI UNIDELTA est constitué d'immobilier d'entreprise, situé en province (99%) et en Île-de-France (1%). La majorité de ses investissements ont été réalisé dans le Grand Quart Sud-Est de la France et notamment dans de grandes métropoles : Lyon, Montpellier, Aix-en-Provence, Marseille, Grenoble, Toulouse, Nice, Annecy. Les investissements sont composés d'immobilier tertiaire diversifié (immobilier d'entreprise, immobilier commercial).
Depuis 2016, Delatger a engagé une politique d'arbitrage en vue d'améliorer la valeur, la qualité et le rendement global de son portefeuille.
Après 16 augmentations de capital portant la capitalisation à pres de 300 M€ en 2014, Unidelta reste accessible sur le marché secondaire et procède fin 2018 à sa 17eme augmentation pour 26 M€ à un prix de souscripton de 1 330 €..
En 2017, le dividende d'Unidelta s'est quelque peu contracté à 64€ /part. Tenant compte de l'amélioration de son résultat courant, la société de gestion devrait porter la distribution à 66€ en 2018.
Souscription
Etat
SCPI fermée à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
277 803
Nombre associés - 2021
7 068
Minimum de souscription
1 370 €
Frais de souscription
8.60 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Unidelta
Et il reste de la place : démarrée le 9 juillet 2018, pour une période de 5 mois, cette nouvelle augmentation de capital a permis de collecter 9,7 millions € à fin septembre, pour une enveloppe globale de 26,6 millions €. Le prix de souscription a été fixé à 1 330 € par part, à un niveau très proche des...
Afin de poursuivre ses investissements et rajeunir son patrimoine, la SCPI Unidelta procédera à sa 17e augmentation de capital, selon les modalités suivantes : Période de souscription : du 9 juillet au 14 décembre 2018. Prix de souscription : 1 330 € TTC (dont 763 € de capital et 567 € de prime d’émission)....
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
79 parts RENDEMENT
100 204€ / Loyer de 448€ par mois
100 204€ / Loyer de 448€ par mois
Emprunt de 100 204€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
295 €
295 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -659 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(448 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 295 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
25 453 €
25 453 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 25 453 €
T R I
+10,84%
+10,84%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 020 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 540 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +10,84%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 58 481 €.
Capital à 10 ans
58 481 €
58 481 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 442 € et après remboursement de votre dette restante (-41 961 €), votre capital sera de 5 372 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 053 | 74 296 | 82 235 | 90 929 | 100 442 | 110 842 | 122 201 |
| Coût Global (Cumul) | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 | -33 028 |
| Capital à 10 ans | 25 092 | 32 334 | 40 273 | 48 968 | 58 481 | 68 881 | 80 240 |
| T R I | 0.00 % | -0,41% | +3,80% | +7,50% | +10,84% | +13,90% | +16,74% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 1 791 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 50 139 |
| Intérêts | 763 | 2 202 | 2 069 | 1 934 | 1 795 | 1 653 | 1 507 | 1 359 | 1 207 | 1 051 | 16 430 |
| Base foncière | 1 028 | 3 170 | 3 303 | 3 438 | 3 577 | 3 719 | 3 865 | 4 013 | 4 165 | 4 321 | 34 601 |
| Deficit imputable | 1 028 | 3 170 | 3 303 | 3 438 | 3 577 | 3 719 | 3 865 | 4 013 | 4 165 | 4 321 | 34 601 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -113 | -349 | -363 | -378 | -393 | -409 | -425 | -441 | -458 | -3 331 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -206 | -634 | -661 | -688 | -715 | -744 | -773 | -803 | -833 | -6 056 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -2 635 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -7 905 | -73 780 |
| Loyer | 1 791 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 5 372 | 50 139 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -113 | -349 | -363 | -378 | -393 | -409 | -425 | -441 | -458 | -3 331 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -206 | -634 | -661 | -688 | -715 | -744 | -773 | -803 | -833 | -6 056 |
| Deficit tréso. | -844 | -2 852 | -3 516 | -3 557 | -3 599 | -3 642 | -3 686 | -3 731 | -3 777 | -3 824 | -33 028 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -844 | -2 852 | -3 516 | -3 557 | -3 599 | -3 642 | -3 686 | -3 731 | -3 777 | -3 824 | |
| Epargne | 1 180 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | 3 539 | |
| Solde compte | 335 | 1 022 | 1 045 | 1 027 | 967 | 864 | 716 | 524 | 286 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 90 929 | 91 838 | 92 757 | 93 684 | 94 621 | 95 567 | 96 523 | 97 488 | 98 463 | 99 448 | 100 442 |
| Dette | -100 204 | -98 331 | -92 628 | -86 792 | -80 821 | -74 710 | -68 458 | -62 060 | -55 514 | -48 816 | -41 961 |
| Solde compte | - | 335 | 1 022 | 1 045 | 1 027 | 967 | 864 | 716 | 524 | 286 | |
| Patrimoine Net | -9 275 | -6 158 | 1 151 | 7 937 | 14 827 | 21 824 | 28 928 | 36 144 | 43 473 | 50 918 | 58 481 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 028 | 3 170 | 3 303 | 3 438 | 3 577 | 3 719 | 3 865 | 4 013 | 4 165 | 4 321 | |
| Base Imposable | 59 528 | 61 670 | 61 803 | 61 938 | 62 077 | 62 219 | 62 365 | 62 513 | 62 665 | 62 821 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 174 | 3 409 | 3 424 | 3 439 | 3 454 | 3 470 | 3 486 | 3 502 | 3 519 | |
| CSG | 0 | -206 | -634 | -661 | -688 | -715 | -744 | -773 | -803 | -833 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -113 | -349 | -363 | -378 | -393 | -409 | -425 | -441 | -458 | -3 331 | |
| CSG | 0 | -206 | -634 | -661 | -688 | -715 | -744 | -773 | -803 | -833 | -864 | -6 056 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 905 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 430 €
Cumul mensualités
73 780 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 2 635 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 7 905 | 73 780 |
| dont Intérêts | 763 | 2 202 | 2 069 | 1 934 | 1 795 | 1 653 | 1 507 | 1 359 | 1 207 | 1 051 | 15 538 |
| dont Capital | 1 872 | 5 703 | 5 836 | 5 972 | 6 110 | 6 252 | 6 398 | 6 546 | 6 699 | 6 854 | 58 242 |
| Dette | 100 204 | 98 331 | 92 628 | 86 792 | 80 821 | 74 710 | 68 458 | 62 060 | 55 514 | 48 816 | 41 961 |