Le pari de la société de gestion au lancement de la SCPI Kyaneos Pierre semble en voie d’être gagné en l’espace de 12 mois : dégager pour les associés un rendement attractif en investissant « dans des zones géographiques où la démographie est positive, en privilégiant les villes de taille petite ou moyenne et...
SCPI SpecialiseeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI KYANEOS PIERRE
Gestionnaire Kyaneos AM
DVM 2022
5.37%
Données financières
Prix de souscription
1 080.00 €
Prix de cession
961.20 €
Dividendes - 2022
58.00 €
Distribution - 2022
5.37%
Date de création
2018
Immeubles - 2022
430
Capitalisation - 2022
237.6 M€
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI Kyanéos Pierre est une SCPI de rendement qui a la particularité de cibler des actifs immobiliers d'habitation contrairement à la majorité des SCPI de rendement qui vont investir dans des biens immobiliers d'entreprise.
En investissant dans de petits actifs résidentiels, sa société de gestion, Kyanéos AM, a la conviction de pouvoir allier rendement financier (par la sélection d'opportunités), amélioration de l'habitat (par le bais de travaux tournés vers l'efficience énergétique du logement) et amélioration du confort et du bien-être du locataire.
La politique d'investissement priviégie les actifs susceptibles de générer un valorisation à moyen/long terme grace à l'obtention de décotes (logement déjà loués, acquistions en bloc) et par le biais d'une politique de revalorisation des investissements passant tant par l'optimisation de la rentabilité locative que par la réalisation de travaux d'amélioration voire de restructuration.
Les premiers investissements de Kyaneos Pierre ont été réalisé dans Gard pour un montant supérieur à 1,3 M€ et se répartissent sur 22 logements délivrant une surface de 1 000 m². La SCPI ciblera prioritairement le quart sud est de la France, Kyaneos AM étant implanté à Avignon.
Après le versement d'un premier accompte trimestriel au T3 2018 de 16,25 €/part, la société de gestion anticipe un dividende de 30 à 32 €/ part, soit l'équivalent d'un taux de distribution annualisé de 6.4%.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2022
219 992
Nombre associés - 2022
5 218
Minimum de souscription
10 800 €
Frais de souscription
11.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Kyaneos Pierre
« Chez Kyaneos AM, nous avons la conviction qu’il est possible d’offrir un rendement attractif pour nos investisseurs tout en participant à la transition énergétique et à l’amélioration de l’habitat en France. » Cette phrase extraite du dernier bulletin trimestriel d’information de la SCPI Kyaneos Pierre ...
Investir en immobilier résidentiel tout en respectant un triple objectif : le rendement financier, bien sûr, l'efficacité énergétique (Kyaneos s'engage à détenir au minimum 90% de biens ayant un diagnostic de performance énergétique à un niveau D ou supérieur) et le respect du locataire. Ce dernier objectif...
Répartition sectorielle 2022
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
93 parts RENDEMENT
100 440€ / Loyer de 488€ par mois
100 440€ / Loyer de 488€ par mois
Emprunt de 100 440€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
268 €
268 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -660 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(488 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 268 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
27 925 €
27 925 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 27 925 €
T R I
+11,74%
+11,74%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 044 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 216 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +11,74%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 59 009 €.
Capital à 10 ans
59 009 €
59 009 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 98 744 € et après remboursement de votre dette restante (-39 735 €), votre capital sera de 5 859 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 65 920 | 73 039 | 80 844 | 89 392 | 98 744 | 108 968 | 120 135 |
| Coût Global (Cumul) | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 | -31 084 |
| Capital à 10 ans | 26 185 | 33 305 | 41 109 | 49 657 | 59 009 | 69 233 | 80 400 |
| T R I | -3,23% | +1,29% | +5,17% | +8,62% | +11,74% | +14,61% | +17,29% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 3 906 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 56 637 |
| Intérêts | 1 515 | 2 163 | 2 029 | 1 892 | 1 752 | 1 608 | 1 462 | 1 311 | 1 158 | 1 000 | 16 730 |
| Base foncière | 2 391 | 3 696 | 3 830 | 3 967 | 4 107 | 4 251 | 4 397 | 4 548 | 4 701 | 4 859 | 40 746 |
| Deficit imputable | 2 391 | 3 696 | 3 830 | 3 967 | 4 107 | 4 251 | 4 397 | 4 548 | 4 701 | 4 859 | 40 746 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -263 | -407 | -421 | -436 | -452 | -468 | -484 | -500 | -517 | -3 948 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -478 | -739 | -766 | -793 | -821 | -850 | -879 | -910 | -940 | -7 178 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 282 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -7 924 | -76 596 |
| Loyer | 3 906 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 5 859 | 56 637 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -263 | -407 | -421 | -436 | -452 | -468 | -484 | -500 | -517 | -3 948 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -478 | -739 | -766 | -793 | -821 | -850 | -879 | -910 | -940 | -7 178 |
| Deficit tréso. | -1 376 | -2 806 | -3 210 | -3 252 | -3 294 | -3 338 | -3 382 | -3 428 | -3 474 | -3 522 | -31 084 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -1 376 | -2 806 | -3 210 | -3 252 | -3 294 | -3 338 | -3 382 | -3 428 | -3 474 | -3 522 | |
| Epargne | 2 144 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | 3 216 | |
| Solde compte | 767 | 1 177 | 1 182 | 1 146 | 1 067 | 944 | 778 | 565 | 307 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 89 392 | 90 286 | 91 188 | 92 100 | 93 021 | 93 951 | 94 891 | 95 840 | 96 798 | 97 766 | 98 744 |
| Dette | -100 440 | -96 672 | -90 912 | -85 017 | -78 985 | -72 814 | -66 498 | -60 036 | -53 424 | -46 658 | -39 735 |
| Solde compte | - | 767 | 1 177 | 1 182 | 1 146 | 1 067 | 944 | 778 | 565 | 307 | |
| Patrimoine Net | -11 048 | -5 620 | 1 454 | 8 265 | 15 181 | 22 205 | 29 337 | 36 581 | 43 940 | 51 415 | 59 009 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 2 391 | 3 696 | 3 830 | 3 967 | 4 107 | 4 251 | 4 397 | 4 548 | 4 701 | 4 859 | |
| Base Imposable | 60 891 | 62 196 | 62 330 | 62 467 | 62 607 | 62 751 | 62 897 | 63 048 | 63 201 | 63 359 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 324 | 3 467 | 3 482 | 3 497 | 3 513 | 3 528 | 3 544 | 3 561 | 3 578 | |
| CSG | 0 | -478 | -739 | -766 | -793 | -821 | -850 | -879 | -910 | -940 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -263 | -407 | -421 | -436 | -452 | -468 | -484 | -500 | -517 | -3 948 | |
| CSG | 0 | -478 | -739 | -766 | -793 | -821 | -850 | -879 | -910 | -940 | -972 | -7 178 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 924 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 730 €
Cumul mensualités
76 596 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 5 282 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 7 924 | 76 596 |
| dont Intérêts | 1 515 | 2 163 | 2 029 | 1 892 | 1 752 | 1 608 | 1 462 | 1 311 | 1 158 | 1 000 | 15 891 |
| dont Capital | 3 768 | 5 761 | 5 895 | 6 032 | 6 172 | 6 315 | 6 462 | 6 612 | 6 766 | 6 923 | 60 705 |
| Dette | 100 440 | 96 672 | 90 912 | 85 017 | 78 985 | 72 814 | 66 498 | 60 036 | 53 424 | 46 658 | 39 735 |