Après un second semestre 2018 de faible activité sur le front des acquisitions, la SCPI Élysées Pierre, forte d’une capitalisation de plus de 2 milliards €, passe à la vitesse supérieure. C’est en effet un immeuble emblématique, préloué à 85% par Orange, qui a été sélectionné par la société de gestion HSBC...
DVM 2021
3.64%
TRI 10 ans
6.32 %
Données financières
Prix de souscription
825.00 €
Prix de cession
775.50 €
Dividendes - 2021
30.00 €
Distribution - 2021
3.64%
Date de création
1986
Immeubles - 2021
119
Capitalisation - 2021
2 655.7 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Elysées Pierre, unique SCPI de rendement gérée par Groupe HSBC créée en 1986, est une des plus grosses capitalisations du marché.
Majoritairement investie en Ile-de-France et principalement sur des immeubles de bureaux, ces actifs sont occupés par des grands groupes et établissements publics pour plus de 70% des locataires. Au 30 juin 2018, le patrimoine immobilier d’Elysées Pierre se compose de 125 immeubles, localisés à 15 % à Paris intramuros, 81 % en première et deuxième couronnes, dont 18 % à la Défense et 4 % en régions. Elysées Pierre s'est caractérisée ces dernières années par de fortes revalorisations de son prix de souscription qui ont mécaniquement amplifié la baisse de son rendement.
En 2017, Elysees Pierre a réalisé une collecte nette de 45 M€. Avec un Taux d'Occupation Financier en baisse à 81% au T4 2017, la SCPI voit son résultat courant baisser à 26,67 € / part. Elysées Pierre a donc logiquement baissé son niveau de dividende de 10% à 30€ par part, ceci malgrè la mise à contribution de son report à nouveau (0,10€) et de ses réserves de Plus-Values (3,30€).
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
3 219 069
Nombre associés - 2021
14 620
Minimum de souscription
16 500 €
Frais de souscription
6.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Elysees-pierre
Le bulletin d’information du 4ème trimestre 2018 de la SCPI Elysées Pierre clôt une année placée sous le signe de la stabilité : stabilité du prix de part à 800 €, situé plutôt dans la partie haute de la fourchette réglementaire de +/-10% par rapport à la valeur de reconstitution, et stabilité du dividende...
Après une remarquable stabilité du dividende distribué sur 9 exercices (de 2008 à 2016) à 33 € par part, le dividende 2017 d’Elysées Pierre est en baisse de 10% à 30 € par part, dont 3,30 € par part de plus-values de cessions d’immeubles. Le dividende 2018 devrait rester stable par rapport au dividende 2017....
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2019
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
121 parts RENDEMENT
99 825€ / Loyer de 303€ par mois
99 825€ / Loyer de 303€ par mois
Emprunt de 99 825€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
398 €
398 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -656 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(303 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 398 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
17 325 €
17 325 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 17 325 €
T R I
+6,28%
+6,28%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 983 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 776 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +6,28%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 61 850 €.
Capital à 10 ans
61 850 €
61 850 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 103 653 € et après remboursement de votre dette restante (-41 803 €), votre capital sera de 3 630 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 69 197 | 76 670 | 84 863 | 93 836 | 103 653 | 114 385 | 126 107 |
| Coût Global (Cumul) | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 | -44 525 |
| Capital à 10 ans | 27 394 | 34 868 | 43 060 | 52 033 | 61 850 | 72 582 | 84 304 |
| T R I | -9,60% | 0.00 % | -0,65% | +2,99% | +6,28% | +9,29% | +12,09% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 1 210 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 33 880 |
| Intérêts | 760 | 2 193 | 2 061 | 1 926 | 1 788 | 1 646 | 1 502 | 1 354 | 1 202 | 1 047 | 16 368 |
| Base foncière | 450 | 1 437 | 1 569 | 1 704 | 1 842 | 1 984 | 2 128 | 2 276 | 2 428 | 2 583 | 18 401 |
| Deficit imputable | 450 | 1 437 | 1 569 | 1 704 | 1 842 | 1 984 | 2 128 | 2 276 | 2 428 | 2 583 | 18 401 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -50 | -158 | -173 | -187 | -203 | -218 | -234 | -250 | -267 | -1 740 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -90 | -287 | -314 | -341 | -368 | -397 | -426 | -455 | -486 | -3 163 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -2 625 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -7 875 | -73 502 |
| Loyer | 1 210 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 3 630 | 33 880 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -50 | -158 | -173 | -187 | -203 | -218 | -234 | -250 | -267 | -1 740 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -90 | -287 | -314 | -341 | -368 | -397 | -426 | -455 | -486 | -3 163 |
| Deficit tréso. | -1 415 | -4 385 | -4 691 | -4 731 | -4 773 | -4 816 | -4 860 | -4 905 | -4 951 | -4 998 | -44 525 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -1 415 | -4 385 | -4 691 | -4 731 | -4 773 | -4 816 | -4 860 | -4 905 | -4 951 | -4 998 | |
| Epargne | 1 590 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | 4 771 | |
| Solde compte | 175 | 561 | 641 | 680 | 677 | 632 | 542 | 408 | 227 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 93 836 | 94 774 | 95 722 | 96 679 | 97 646 | 98 622 | 99 608 | 100 604 | 101 610 | 102 627 | 103 653 |
| Dette | -99 825 | -97 960 | -92 278 | -86 464 | -80 515 | -74 428 | -68 199 | -61 826 | -55 304 | -48 631 | -41 803 |
| Solde compte | - | 175 | 561 | 641 | 680 | 677 | 632 | 542 | 408 | 227 | |
| Patrimoine Net | -5 990 | -3 011 | 4 004 | 10 855 | 17 810 | 24 871 | 32 040 | 39 320 | 46 714 | 54 223 | 61 850 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 450 | 1 437 | 1 569 | 1 704 | 1 842 | 1 984 | 2 128 | 2 276 | 2 428 | 2 583 | |
| Base Imposable | 58 950 | 59 937 | 60 069 | 60 204 | 60 342 | 60 484 | 60 628 | 60 776 | 60 928 | 61 083 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 110 | 3 219 | 3 233 | 3 248 | 3 263 | 3 279 | 3 295 | 3 311 | 3 328 | |
| CSG | 0 | -90 | -287 | -314 | -341 | -368 | -397 | -426 | -455 | -486 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -50 | -158 | -173 | -187 | -203 | -218 | -234 | -250 | -267 | -1 740 | |
| CSG | 0 | -90 | -287 | -314 | -341 | -368 | -397 | -426 | -455 | -486 | -517 | -3 163 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 875 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 368 €
Cumul mensualités
73 502 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 2 625 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 7 875 | 73 502 |
| dont Intérêts | 760 | 2 193 | 2 061 | 1 926 | 1 788 | 1 646 | 1 502 | 1 354 | 1 202 | 1 047 | 15 479 |
| dont Capital | 1 865 | 5 682 | 5 814 | 5 949 | 6 087 | 6 229 | 6 374 | 6 522 | 6 673 | 6 828 | 58 022 |
| Dette | 99 825 | 97 960 | 92 278 | 86 464 | 80 515 | 74 428 | 68 199 | 61 826 | 55 304 | 48 631 | 41 803 |