La SCPI Efimmo 1 enregistre une collecte très dynamique : 105 millions € de collecte nette en 2018, et déjà 90 millions € de collecte nette cumulée sur le premier semestre 2019. C’est la contrepartie d’une santé financière insolente, avec des indicateurs à faire pâlir d’envie la concurrence : TDVM (taux de...
DVM 2021
4.91%
TRI 10 ans
4.85 %
Données financières
Prix de souscription
237.00 €
Prix de cession
213.30 €
Dividendes - 2021
11.64 €
Distribution - 2021
4.91%
Date de création
1987
Immeubles - 2020
247
Capitalisation - 2021
1 721.5 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Créée en 1987, EFIMMO détient 300 immeubles locatifs qui se répartissent sur les régions les plus dynamiques du territoire, lui assurant ainsi une excellente mutualisation des risques locatifs. Le patrimoine existant est à dominante bureaux et les signatures des principaux locataires sont de premier ordre (administration, organisme public, banques, assureurs).
Efimmo a réalisé en 2017 son plus important programme d’investissement pour un montant total de 185 M€, frais inclus pour une collecte nette d'un peu moins de 100M€ . Le recours à l'effet de levier a été largement utilisé faisant évoluer la dette de la SCPI de 143 à 244 M€ entre 2016 et 2017. Ces acquisitions ont principalement porté sur des immeubles de bureaux à Paris et dans le croissant ouest de la région parisienne, ainsi que sur un premier ensemble immobilier à usage de bureaux en Allemagne, le tout représentant 47 nouveaux baux pour 49 620 m².
Le dividende global pour 2017 ressort à 11,22 € en progression (+1,6 %) par rapport à 2016 comprenant une distribution de plus value de 0,42€/part.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
7 263 651
Nombre associés - 2021
18 009
Minimum de souscription
2 370 €
Frais de souscription
10.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Efimmo
En 2017, Sofidy a investi 185 millions d’euros pour Efimmo 1. Les loyers liés aux acquisitions ont procuré une rentabilité proche de 6 %. Le taux d’occupation a progressé à 92,4 % contre 91,3 % en 2016. Le résultat par part est aussi en hausse sensible : à 11,46 € contre 10,63 € l’année précédente. Du coup,...
Efimmo 1 est ce que l’on appelle une SCPI paquebot. Elle avoisine le milliard d’euros de capitalisation, son parc locatif, essentiellement composé de bureaux en Ile-de-France, représente 431 000 mètres carrés. Elle ne fédère pas moins de 10 853 associés, à qui elle va servir un dividende en hausse par rapport...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
422 parts RENDEMENT
100 014€ / Loyer de 409€ par mois
100 014€ / Loyer de 409€ par mois
Emprunt de 100 014€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
322 €
322 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(409 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 322 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
22 475 €
22 475 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 22 475 €
T R I
+8,66%
+8,66%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 001 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 864 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,66%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 59 864 €.
Capital à 10 ans
59 864 €
59 864 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 99 430 € et après remboursement de votre dette restante (-39 566 €), votre capital sera de 4 912 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 66 377 | 73 547 | 81 406 | 90 013 | 99 430 | 109 725 | 120 969 |
| Coût Global (Cumul) | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 | -37 388 |
| Capital à 10 ans | 26 811 | 33 981 | 41 839 | 50 446 | 59 864 | 70 159 | 81 403 |
| T R I | 0.00 % | -1,80% | +2,09% | +5,54% | +8,66% | +11,53% | +14,20% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Loyer | 3 275 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 47 483 |
| Intérêts | 1 508 | 2 154 | 2 020 | 1 884 | 1 744 | 1 602 | 1 455 | 1 306 | 1 153 | 996 | 16 659 |
| Base foncière | 1 766 | 2 758 | 2 892 | 3 028 | 3 168 | 3 310 | 3 457 | 3 606 | 3 759 | 3 916 | 31 660 |
| Deficit imputable | 1 766 | 2 758 | 2 892 | 3 028 | 3 168 | 3 310 | 3 457 | 3 606 | 3 759 | 3 916 | 31 660 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -194 | -303 | -318 | -333 | -348 | -364 | -380 | -397 | -414 | -3 052 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -353 | -552 | -578 | -606 | -634 | -662 | -691 | -721 | -752 | -5 549 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 260 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -7 890 | -76 271 |
| Loyer | 3 275 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 4 912 | 47 483 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -194 | -303 | -318 | -333 | -348 | -364 | -380 | -397 | -414 | -3 052 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -353 | -552 | -578 | -606 | -634 | -662 | -691 | -721 | -752 | -5 549 |
| Deficit tréso. | -1 985 | -3 526 | -3 833 | -3 874 | -3 917 | -3 960 | -4 004 | -4 050 | -4 096 | -4 143 | -37 388 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Trésorerie | -1 985 | -3 526 | -3 833 | -3 874 | -3 917 | -3 960 | -4 004 | -4 050 | -4 096 | -4 143 | |
| Epargne | 2 578 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | 3 868 | |
| Solde compte | 593 | 935 | 970 | 963 | 914 | 822 | 686 | 504 | 276 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL |
| Immobilier | 90 013 | 90 913 | 91 822 | 92 740 | 93 667 | 94 604 | 95 550 | 96 506 | 97 471 | 98 445 | 99 430 |
| Dette | -100 014 | -96 262 | -90 526 | -84 657 | -78 650 | -72 505 | -66 216 | -59 782 | -53 197 | -46 460 | -39 566 |
| Solde compte | - | 593 | 935 | 970 | 963 | 914 | 822 | 686 | 504 | 276 | |
| Patrimoine Net | -10 001 | -4 757 | 2 231 | 9 054 | 15 980 | 23 014 | 30 156 | 37 410 | 44 777 | 52 261 | 59 864 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 766 | 2 758 | 2 892 | 3 028 | 3 168 | 3 310 | 3 457 | 3 606 | 3 759 | 3 916 | |
| Base Imposable | 60 266 | 61 258 | 61 392 | 61 528 | 61 668 | 61 810 | 61 957 | 62 106 | 62 259 | 62 416 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 255 | 3 364 | 3 379 | 3 394 | 3 409 | 3 425 | 3 441 | 3 457 | 3 474 | |
| CSG | 0 | -353 | -552 | -578 | -606 | -634 | -662 | -691 | -721 | -752 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -194 | -303 | -318 | -333 | -348 | -364 | -380 | -397 | -414 | -3 052 | |
| CSG | 0 | -353 | -552 | -578 | -606 | -634 | -662 | -691 | -721 | -752 | -783 | -5 549 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 890 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 659 €
Cumul mensualités
76 271 €
Durée
180 mois
| Année | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | |
| Annuités | 5 260 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 7 890 | 76 271 |
| dont Intérêts | 1 508 | 2 154 | 2 020 | 1 884 | 1 744 | 1 602 | 1 455 | 1 306 | 1 153 | 996 | 15 823 |
| dont Capital | 3 752 | 5 736 | 5 870 | 6 006 | 6 146 | 6 288 | 6 435 | 6 584 | 6 737 | 6 894 | 60 448 |
| Dette | 100 014 | 96 262 | 90 526 | 84 657 | 78 650 | 72 505 | 66 216 | 59 782 | 53 197 | 46 460 | 39 566 |