BNP Paribas REIM fait le point sur les acquisitions réalisées pour le compte de sa SCPI Opus Real : après l’acquisition de l’immeuble de bureaux Uniqus à Bad Hombourg (à proximité de Francfort), réalisée au quatrième 2017, immeuble occupé à 100% et dont la franchise de loyer sur un des locataires vient d...
SCPI BureauCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI OPUS REAL
Gestionnaire bnp-paribas-reim
DVM 2022
3.00%
Données financières
Prix de souscription
2 040.00 €
Prix de cession
1 857.86 €
Dividendes - 2022
59.43 €
Distribution - 2022
3.00%
Date de création
2017
Immeubles - 2022
6
Capitalisation - 2022
199.2 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Créée en 2017, la SCPI OPUS REAL a pour objectif d’acquérir un patrimoine diversifié d’immobilier d’entreprise en Allemagne (bureaux, commerces, entrepôts…), dans le cadre d’une stratégie s’appuyant sur le savoir-faire et l'expertise locale des équipes de BNP Paribas REIM Germany (60 collaborateurs pour 2 Mds d'actifs sous gestion).
En Septembre 2018, la SCPI OPUS REAL a collecté 71 M€ et a réalisé 2 acquisitions pour un montant de 55M€ : un actif neuf de bureau de 7 700 m² à proximité de Francfort et un hotel Accor de 110 chambres, livré en 2016 à l'aéroport de Munich.
Opus Real a procédé au paiement d'un troisième accompte pour 2018 d'un montant 12 €/part.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2022
97 642
Nombre associés - 2022
2 916
Minimum de souscription
9 900 €
Frais de souscription
8.93 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Opus Real
Poursuivant sa politique d’investissements en Allemagne, la société de gestion a acquis un portefeuille de trois hôtels Ibis construits entre 2012 et 2016 situés à Munich et totalisant 410 chambres. Le montant de la transaction n’a pas été divulgué. Un nouveau bail de 20 ans a été signé pour les trois actifs...
L’immeuble est situé dans la ville de Bad Hombourg, dans la proche banlieue de Francfort. D’une superficie d’environ 7 700 mètres carrés, doté d’une certification LEED Gold, il est entièrement loué dans le cadre de baux fermes de huit ans, et le principal locataire est Fresenius, une société d’envergure...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2022
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
49 parts RENDEMENT
99 960€ / Loyer de 223€ par mois
99 960€ / Loyer de 223€ par mois
Emprunt de 99 960€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
456 €
456 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(223 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 456 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
8 087 €
8 087 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 8 087 €
T R I
+2,64%
+2,64%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 996 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 5 472 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +2,64%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 61 015 €.
Capital à 10 ans
61 015 €
61 015 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 559 € et après remboursement de votre dette restante (-39 545 €), votre capital sera de 2 680 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 132 | 74 382 | 82 331 | 91 035 | 100 559 | 110 971 | 122 344 |
| Coût Global (Cumul) | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 | -52 927 |
| Capital à 10 ans | 27 587 | 34 837 | 42 786 | 51 490 | 61 015 | 71 426 | 82 799 |
| T R I | 0.00 % | -7,99% | 0.00 % | -0,52% | +2,64% | +5,54% | +8,24% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 1 787 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 25 910 |
| Intérêts | 1 508 | 2 153 | 2 019 | 1 883 | 1 744 | 1 601 | 1 455 | 1 305 | 1 152 | 996 | 16 650 |
| Base foncière | 279 | 528 | 661 | 797 | 937 | 1 080 | 1 226 | 1 375 | 1 528 | 1 685 | 10 095 |
| Deficit imputable | 279 | 528 | 661 | 797 | 937 | 1 080 | 1 226 | 1 375 | 1 528 | 1 685 | 10 095 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -31 | -58 | -73 | -88 | -103 | -119 | -135 | -151 | -168 | -925 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -56 | -106 | -132 | -159 | -187 | -216 | -245 | -275 | -306 | -1 682 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 257 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -76 230 |
| Loyer | 1 787 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 2 680 | 25 910 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -31 | -58 | -73 | -88 | -103 | -119 | -135 | -151 | -168 | -925 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -56 | -106 | -132 | -159 | -187 | -216 | -245 | -275 | -306 | -1 682 |
| Deficit tréso. | -3 470 | -5 292 | -5 369 | -5 410 | -5 453 | -5 496 | -5 540 | -5 585 | -5 632 | -5 679 | -52 927 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -3 470 | -5 292 | -5 369 | -5 410 | -5 453 | -5 496 | -5 540 | -5 585 | -5 632 | -5 679 | |
| Epargne | 3 650 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | 5 475 | |
| Solde compte | 180 | 363 | 469 | 534 | 556 | 536 | 471 | 361 | 204 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 91 035 | 91 945 | 92 865 | 93 794 | 94 732 | 95 679 | 96 636 | 97 602 | 98 578 | 99 564 | 100 559 |
| Dette | -99 960 | -96 210 | -90 477 | -84 611 | -78 608 | -72 466 | -66 181 | -59 749 | -53 169 | -46 435 | -39 545 |
| Solde compte | - | 180 | 363 | 469 | 534 | 556 | 536 | 471 | 361 | 204 | |
| Patrimoine Net | -8 925 | -4 085 | 2 751 | 9 652 | 16 657 | 23 770 | 30 991 | 38 323 | 45 770 | 53 333 | 61 015 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 279 | 528 | 661 | 797 | 937 | 1 080 | 1 226 | 1 375 | 1 528 | 1 685 | |
| Base Imposable | 58 779 | 59 028 | 59 161 | 59 297 | 59 437 | 59 580 | 59 726 | 59 875 | 60 028 | 60 185 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 091 | 3 119 | 3 133 | 3 148 | 3 164 | 3 180 | 3 196 | 3 212 | 3 229 | |
| CSG | 0 | -56 | -106 | -132 | -159 | -187 | -216 | -245 | -275 | -306 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -31 | -58 | -73 | -88 | -103 | -119 | -135 | -151 | -168 | -925 | |
| CSG | 0 | -56 | -106 | -132 | -159 | -187 | -216 | -245 | -275 | -306 | -337 | -1 682 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 886 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 650 €
Cumul mensualités
76 230 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 257 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 76 230 |
| dont Intérêts | 1 508 | 2 153 | 2 019 | 1 883 | 1 744 | 1 601 | 1 455 | 1 305 | 1 152 | 996 | 15 815 |
| dont Capital | 3 750 | 5 733 | 5 866 | 6 003 | 6 142 | 6 285 | 6 431 | 6 581 | 6 734 | 6 890 | 60 415 |
| Dette | 99 960 | 96 210 | 90 477 | 84 611 | 78 608 | 72 466 | 66 181 | 59 749 | 53 169 | 46 435 | 39 545 |