La collecte très dynamique de la SCPI Primovie nécessite une démarche volontariste et rigoureuse d’investissement de la part de la société de gestion. Primonial REIM ne baisse pas la garde sur cet aspect, avec des acquisitions qui se sont élevées à 300 millions € en 2018 pour la SCPI Primovie. Et le début de...
SCPI DiversifieeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI PRIMOVIE
Gestionnaire primonial-reim
DVM 2021
4.60%
TRI 10 ans
0.00 %
Données financières
Prix de souscription
203.00 €
Prix de cession
184.73 €
Dividendes - 2021
9.34 €
Distribution - 2021
4.60%
Date de création
2012
Immeubles - 2021
269
Capitalisation - 2021
4 236.7 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Créée en 2012, PRIMOVIE est une SCPI qui a pour objectif d’accompagner les différentes étapes de la vie en constituant un patrimoine immobilier tertiaire et résidentiel privilégiant principalement la santé et l’éducation.
Les évolutions démographiques françaises, et notamment le dynamisme de la natalité et le vieillissement de la population, ont conduit PRIMONIAL REIM à s’intéresser à l’immobilier de la santé et de l’éducation. Ces activités impliquent une offre immobilière spécifique, distincte de l’offre de biens immobiliers de bureau, de commerce ou de logement et leur financement par les pouvoirs publics se réduit peu à peu.
Championne de la collecte en 2017 avec plus 800 M€, Primovie a réalisé une année 2017 exceptionnelle en réalisant un programme de transactions de 860M€ la placant en situation de surinvestissement grace à la mobilisation de crédit. On notera cependant que 50% de ces investissements ont été réalisés sur des actifs de bureaux (la part de bureaux passant de 9 à 36%)
Le patrimoine immobilier de Primovie compte un centaine de lignes fin 2017, localisés en zone euro, hors France, à hauteur de 15%, en Allemagne, en Italie et en Espagne.
Le taux d’occupation financier s’établit à un niveau élevé de 98,8 % à fin 2017, permettant le maintien du dividende à 9,56€ / part.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
20 870 500
Nombre associés - 2021
38 948
Minimum de souscription
2 030 €
Frais de souscription
9.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Primovie
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« Située au croisement du Tarn, de la Haute-Garonne et de l'Aude, à mi-chemin entre Castres et Revel, la clinique du Château de Cahuzac accueille les patients dans un cadre calme et arboré. » précise le site de Korian, l’exploitant de cette clinique haut de gamme qui vient d’être achetée par Primonial REIM,...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
493 parts RENDEMENT
100 079€ / Loyer de 384€ par mois
100 079€ / Loyer de 384€ par mois
Emprunt de 100 079€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
341 €
341 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(384 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 341 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
21 427 €
21 427 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 21 427 €
T R I
+7,97%
+7,97%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 008 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 092 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +7,97%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 61 008 €.
Capital à 10 ans
61 008 €
61 008 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 600 € et après remboursement de votre dette restante (-39 592 €), votre capital sera de 4 605 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 159 | 74 412 | 82 364 | 91 072 | 100 600 | 111 016 | 122 393 |
| Coût Global (Cumul) | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 | -39 581 |
| Capital à 10 ans | 27 567 | 34 820 | 42 772 | 51 480 | 61 008 | 71 424 | 82 801 |
| T R I | 0.00 % | -2,41% | +1,45% | +4,87% | +7,97% | +10,82% | +13,49% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 3 070 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 44 511 |
| Intérêts | 1 509 | 2 155 | 2 022 | 1 885 | 1 746 | 1 603 | 1 456 | 1 307 | 1 154 | 997 | 16 670 |
| Base foncière | 1 560 | 2 449 | 2 583 | 2 719 | 2 859 | 3 002 | 3 148 | 3 298 | 3 451 | 3 608 | 28 678 |
| Deficit imputable | 1 560 | 2 449 | 2 583 | 2 719 | 2 859 | 3 002 | 3 148 | 3 298 | 3 451 | 3 608 | 28 678 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -172 | -269 | -284 | -299 | -314 | -330 | -346 | -363 | -380 | -2 758 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -312 | -490 | -517 | -544 | -572 | -600 | -630 | -660 | -690 | -5 014 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 263 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -7 895 | -76 320 |
| Loyer | 3 070 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 4 605 | 44 511 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -172 | -269 | -284 | -299 | -314 | -330 | -346 | -363 | -380 | -2 758 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -312 | -490 | -517 | -544 | -572 | -600 | -630 | -660 | -690 | -5 014 |
| Deficit tréso. | -2 194 | -3 774 | -4 050 | -4 091 | -4 134 | -4 177 | -4 221 | -4 267 | -4 313 | -4 360 | -39 581 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -2 194 | -3 774 | -4 050 | -4 091 | -4 134 | -4 177 | -4 221 | -4 267 | -4 313 | -4 360 | |
| Epargne | 2 730 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | 4 095 | |
| Solde compte | 536 | 856 | 901 | 904 | 865 | 783 | 656 | 484 | 266 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 91 072 | 91 983 | 92 902 | 93 831 | 94 770 | 95 717 | 96 675 | 97 641 | 98 618 | 99 604 | 100 600 |
| Dette | -100 079 | -96 325 | -90 585 | -84 712 | -78 702 | -72 552 | -66 259 | -59 821 | -53 232 | -46 490 | -39 592 |
| Solde compte | - | 536 | 856 | 901 | 904 | 865 | 783 | 656 | 484 | 266 | |
| Patrimoine Net | -9 007 | -3 806 | 3 174 | 10 021 | 16 972 | 24 031 | 31 198 | 38 477 | 45 870 | 53 379 | 61 008 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 560 | 2 449 | 2 583 | 2 719 | 2 859 | 3 002 | 3 148 | 3 298 | 3 451 | 3 608 | |
| Base Imposable | 60 060 | 60 949 | 61 083 | 61 219 | 61 359 | 61 502 | 61 648 | 61 798 | 61 951 | 62 108 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 232 | 3 330 | 3 345 | 3 360 | 3 375 | 3 391 | 3 407 | 3 424 | 3 440 | |
| CSG | 0 | -312 | -490 | -517 | -544 | -572 | -600 | -630 | -660 | -690 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -172 | -269 | -284 | -299 | -314 | -330 | -346 | -363 | -380 | -2 758 | |
| CSG | 0 | -312 | -490 | -517 | -544 | -572 | -600 | -630 | -660 | -690 | -722 | -5 014 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 895 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 670 €
Cumul mensualités
76 320 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 263 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 7 895 | 76 320 |
| dont Intérêts | 1 509 | 2 155 | 2 022 | 1 885 | 1 746 | 1 603 | 1 456 | 1 307 | 1 154 | 997 | 15 833 |
| dont Capital | 3 754 | 5 740 | 5 873 | 6 010 | 6 150 | 6 293 | 6 439 | 6 589 | 6 742 | 6 898 | 60 487 |
| Dette | 100 079 | 96 325 | 90 585 | 84 712 | 78 702 | 72 552 | 66 259 | 59 821 | 53 232 | 46 490 | 39 592 |