Suite au repositionnement de cette SCPI historique du groupe La Française, le succès commercial est au rendez-vous avec une collecte nette de 42 millions € enregistrée au 2nd trimestre, après 19 millions € au premier. La capitalisation de la SCPI LF Grand Paris Patrimoine a ainsi pu dépasser le seuil des 800...
SCPI BureauCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE
Gestionnaire la-francaise-rem
DVM 2021
4.53%
TRI 10 ans
4.78 %
Données financières
Prix de souscription
310.00 €
Prix de cession
285.20 €
Dividendes - 2021
14.04 €
Distribution - 2021
4.53%
Date de création
1999
Immeubles - 2021
54
Capitalisation - 2021
1 260.0 M€
Demande d'information
LF GRAND PARIS PATRIMOINE
Description & Stratégie de la SCPI
La SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE est l'ancienne SCPI de La Francaise REIM à destination des investisseurs institutionnels, LA FRANCAISE PIERRE. En 2018, La société de gestion a souhaité redynamiser cette SCPI en ouvrant sa collecte au grand public. D'un prix de part proche des 80 000 €, LF Grand Paris patrimoine à procédé à la division de son nominal par 282 et porte le prix de souscription de cette SCPI à 300€ à partir du 7 septembre 2018.
Son patrimoine est principalement orienté vers les locaux à usage de bureaux à Paris, en Île-de-France, dans de grandes métropoles régionales. A l'occasion de la réouverture de sa collecte, LF GRAND PARIS PATRIMOINE a souhaité redéfinir sa politique d'investissement en profitant du dynamisme du "Grand Paris" et de la transformation immobilière de l’agglomération parisienne. La SCPI visera en conséquence à conforter son patrimoine de biens immobiliers composé d’actifs situés majoritairement en Île-de-France (Paris/Région parisienne).
Après une détérioration continue des performances depuis 2008, le TOF de LF Grand Paris Patrimoine amorce un rebond en 2017 et atteint 81,2% au 30 septembre 2018.
Le taux de part en attente de cession parmi les plus élevés du marché avant la réouverture du marché des parts est en cours de normalisation grâce à 11M€ de collecte du T3 2018 totalement affectée au retrait de parts en attente de cession. Ancienne SCPI pour les "zinzins", LF GRAND PARIS PATRIMOINE offre toujours une jouissance immédiate.
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
4 064 674
Nombre associés - 2021
8 241
Minimum de souscription
310 €
Frais de souscription
8.00 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Lf Grand Paris Patrimoine
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Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
323 parts RENDEMENT
100 130€ / Loyer de 378€ par mois
100 130€ / Loyer de 378€ par mois
Emprunt de 100 130€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
346 €
346 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -658 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(378 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 346 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
22 254 €
22 254 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 22 254 €
T R I
+8,01%
+8,01%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 10 013 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 152 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,01%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 62 728 €.
Capital à 10 ans
62 728 €
62 728 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 101 757 € et après remboursement de votre dette restante (-39 030 €), votre capital sera de 4 535 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 931 | 75 268 | 83 311 | 92 120 | 101 757 | 112 293 | 123 801 |
| Coût Global (Cumul) | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 | -40 474 |
| Capital à 10 ans | 28 901 | 36 239 | 44 281 | 53 090 | 62 728 | 73 263 | 84 771 |
| T R I | 0.00 % | -2,06% | +1,66% | +4,99% | +8,01% | +10,80% | +13,40% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 3 401 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 44 215 |
| Intérêts | 1 695 | 2 145 | 2 012 | 1 875 | 1 735 | 1 591 | 1 445 | 1 295 | 1 141 | 984 | 16 741 |
| Base foncière | 1 706 | 2 390 | 2 523 | 2 660 | 2 800 | 2 944 | 3 090 | 3 240 | 3 394 | 3 551 | 28 298 |
| Deficit imputable | 1 706 | 2 390 | 2 523 | 2 660 | 2 800 | 2 944 | 3 090 | 3 240 | 3 394 | 3 551 | 28 298 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -188 | -263 | -278 | -293 | -308 | -324 | -340 | -356 | -373 | -2 722 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -341 | -478 | -505 | -532 | -560 | -589 | -618 | -648 | -679 | -4 949 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 924 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -7 899 | -77 018 |
| Loyer | 3 401 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 4 535 | 44 215 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -188 | -263 | -278 | -293 | -308 | -324 | -340 | -356 | -373 | -2 722 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -341 | -478 | -505 | -532 | -560 | -589 | -618 | -648 | -679 | -4 949 |
| Deficit tréso. | -2 523 | -3 893 | -4 105 | -4 147 | -4 189 | -4 232 | -4 277 | -4 322 | -4 369 | -4 416 | -40 474 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -2 523 | -3 893 | -4 105 | -4 147 | -4 189 | -4 232 | -4 277 | -4 322 | -4 369 | -4 416 | |
| Epargne | 3 113 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | 4 151 | |
| Solde compte | 590 | 848 | 894 | 899 | 861 | 780 | 654 | 483 | 265 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 92 120 | 93 041 | 93 971 | 94 911 | 95 860 | 96 819 | 97 787 | 98 765 | 99 752 | 100 750 | 101 757 |
| Dette | -100 130 | -95 900 | -90 147 | -84 259 | -78 234 | -72 070 | -65 762 | -59 307 | -52 703 | -45 945 | -39 030 |
| Solde compte | - | 590 | 848 | 894 | 899 | 861 | 780 | 654 | 483 | 265 | |
| Patrimoine Net | -8 010 | -2 270 | 4 673 | 11 546 | 18 524 | 25 610 | 32 804 | 40 111 | 47 532 | 55 070 | 62 728 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 706 | 2 390 | 2 523 | 2 660 | 2 800 | 2 944 | 3 090 | 3 240 | 3 394 | 3 551 | |
| Base Imposable | 60 206 | 60 890 | 61 023 | 61 160 | 61 300 | 61 444 | 61 590 | 61 740 | 61 894 | 62 051 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 248 | 3 324 | 3 338 | 3 353 | 3 369 | 3 385 | 3 401 | 3 417 | 3 434 | |
| CSG | 0 | -341 | -478 | -505 | -532 | -560 | -589 | -618 | -648 | -679 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -188 | -263 | -278 | -293 | -308 | -324 | -340 | -356 | -373 | -2 722 | |
| CSG | 0 | -341 | -478 | -505 | -532 | -560 | -589 | -618 | -648 | -679 | -710 | -4 949 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 899 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 741 €
Cumul mensualités
77 018 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 924 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 7 899 | 77 018 |
| dont Intérêts | 1 695 | 2 145 | 2 012 | 1 875 | 1 735 | 1 591 | 1 445 | 1 295 | 1 141 | 984 | 15 917 |
| dont Capital | 4 230 | 5 754 | 5 888 | 6 025 | 6 165 | 6 308 | 6 454 | 6 605 | 6 758 | 6 915 | 61 100 |
| Dette | 100 130 | 95 900 | 90 147 | 84 259 | 78 234 | 72 070 | 65 762 | 59 307 | 52 703 | 45 945 | 39 030 |