C’est un grand nom de la gestion immobilière qui confirme que les locaux commerciaux restent aujourd’hui attractifs comme segment d’investissement : « Si l’avenir du commerce traditionnel semble faire débat ces temps-ci, BNP Paribas REIM conserve une conviction forte sur les actifs de centre-ville d...
SCPI BureauCapital fixeSouscription sur marché secondaire
SCPI SOPRORENTE
Gestionnaire bnp-paribas-reim
DVM 2021
4.19%
TRI 10 ans
5.68 %
Données financières
Prix de souscription
318.42 €
Prix de cession
290.00 €
Dividendes - 2021
14.90 €
Distribution - 2021
4.19%
Date de création
1980
Immeubles - 2021
31
Capitalisation - 2021
76.8 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Au regard de sa société de gestion, la SCPI Soprorente est une petite SCPI diversifiée dont le patrimoine est réparti sur une trentaine d'immeuble en Ile de France et Province. Soprorente est une SCPI à capital fixe exclusivement accessible sur le marché seconcaire depuis plusieurs années.
Majoritairement investie en bureau à son origine, Soprorente poursuit une politique d'arbitrage dans l'optique de diversifier son patrimoine au niveau sectoriel. Pour illustration, Soprorente à cédé en 2017 un actif de bureau à Levallois-Perret pour en contrepartie acquérir un portefeuille de 5 actifs exclusivement situé à Paris intra-muros, et composé de 4 commerces en pied d’immeuble (activité de restauration) et d’une crèche.
Forte d’une capitalisation de près de 80 millions d’euros, le patrimoine de Soprorente est dorénavant réparti à 50/50 entre bureaux et commerces.
En 2017, avec un dividende stabilisé à 14,5 €/part, Soprorente a offert un rendement sur valeur de marché de 4,46%.
Souscription
Etat
Marché secondaire
Gestionnaire
Nombre de parts - 2021
241 255
Nombre associés - 2021
1 943
Minimum de souscription
nc €
Frais de souscription
9.60 %
Démembrement
Assurance Vie
Dernières actualités de Soprorente
Et détail qui a son importance : le nouveau locataire est un grand compte et a signé un bail de longue durée. Il s’agit de CGI France qui a pris à bail sur une durée de 6/9 ans à compter du 20 août 2018 un actif de bureaux de 1456 m2 situé dans le Parc du Sextant à Bordeaux Le Haillan (33). Cet immeuble était...
29/03/2018
La notation sur vingt s’est opérée en combinant les quatre critères suivants : le taux de rendement sur huit points si le taux est supérieur à 5,5% ; six points s’il est compris entre 4,6 et 5,5% ; 4 points s’il est entre 4,2 et 4,6% ; 2 points entre 4 et 4,2%, et zéro s’il est inférieur à 4%. Ensuite, la...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2021
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
314 parts RENDEMENT
99 984€ / Loyer de 390€ par mois
99 984€ / Loyer de 390€ par mois
Emprunt de 99 984€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
336 €
336 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(390 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 336 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
22 257 €
22 257 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 22 257 €
T R I
+8,19%
+8,19%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 998 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 4 032 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +8,19%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 61 614 €.
Capital à 10 ans
61 614 €
61 614 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 100 587 € et après remboursement de votre dette restante (-38 973 €), votre capital sera de 4 679 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 67 150 | 74 403 | 82 353 | 91 060 | 100 587 | 111 002 | 122 377 |
| Coût Global (Cumul) | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 | -39 357 |
| Capital à 10 ans | 28 177 | 35 430 | 43 380 | 52 087 | 61 614 | 72 029 | 83 404 |
| T R I | 0.00 % | -1,96% | +1,80% | +5,15% | +8,19% | +10,99% | +13,61% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 3 509 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 45 616 |
| Intérêts | 1 692 | 2 142 | 2 009 | 1 872 | 1 732 | 1 589 | 1 443 | 1 293 | 1 140 | 983 | 16 716 |
| Base foncière | 1 817 | 2 536 | 2 670 | 2 807 | 2 946 | 3 090 | 3 236 | 3 386 | 3 539 | 3 696 | 29 722 |
| Deficit imputable | 1 817 | 2 536 | 2 670 | 2 807 | 2 946 | 3 090 | 3 236 | 3 386 | 3 539 | 3 696 | 29 722 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -200 | -279 | -294 | -309 | -324 | -340 | -356 | -372 | -389 | -2 863 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -363 | -507 | -534 | -561 | -589 | -618 | -647 | -677 | -708 | -5 205 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 916 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -7 888 | -76 905 |
| Loyer | 3 509 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 4 679 | 45 616 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -200 | -279 | -294 | -309 | -324 | -340 | -356 | -372 | -389 | -2 863 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -363 | -507 | -534 | -561 | -589 | -618 | -647 | -677 | -708 | -5 205 |
| Deficit tréso. | -2 407 | -3 772 | -3 995 | -4 037 | -4 079 | -4 123 | -4 167 | -4 212 | -4 259 | -4 306 | -39 357 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -2 407 | -3 772 | -3 995 | -4 037 | -4 079 | -4 123 | -4 167 | -4 212 | -4 259 | -4 306 | |
| Epargne | 3 027 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | 4 037 | |
| Solde compte | 621 | 885 | 926 | 926 | 883 | 798 | 667 | 492 | 270 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 91 060 | 91 971 | 92 890 | 93 819 | 94 757 | 95 705 | 96 662 | 97 629 | 98 605 | 99 591 | 100 587 |
| Dette | -99 984 | -95 761 | -90 015 | -84 136 | -78 120 | -71 965 | -65 666 | -59 221 | -52 626 | -45 878 | -38 973 |
| Solde compte | - | 621 | 885 | 926 | 926 | 883 | 798 | 667 | 492 | 270 | |
| Patrimoine Net | -8 924 | -3 169 | 3 760 | 10 610 | 17 563 | 24 624 | 31 794 | 39 075 | 46 471 | 53 983 | 61 614 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 1 817 | 2 536 | 2 670 | 2 807 | 2 946 | 3 090 | 3 236 | 3 386 | 3 539 | 3 696 | |
| Base Imposable | 60 317 | 61 036 | 61 170 | 61 307 | 61 446 | 61 590 | 61 736 | 61 886 | 62 039 | 62 196 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 261 | 3 340 | 3 354 | 3 369 | 3 385 | 3 401 | 3 417 | 3 433 | 3 450 | |
| CSG | 0 | -363 | -507 | -534 | -561 | -589 | -618 | -647 | -677 | -708 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -200 | -279 | -294 | -309 | -324 | -340 | -356 | -372 | -389 | -2 863 | |
| CSG | 0 | -363 | -507 | -534 | -561 | -589 | -618 | -647 | -677 | -708 | -739 | -5 205 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 888 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 716 €
Cumul mensualités
76 905 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 916 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 7 888 | 76 905 |
| dont Intérêts | 1 692 | 2 142 | 2 009 | 1 872 | 1 732 | 1 589 | 1 443 | 1 293 | 1 140 | 983 | 15 894 |
| dont Capital | 4 223 | 5 746 | 5 879 | 6 016 | 6 156 | 6 299 | 6 445 | 6 595 | 6 748 | 6 905 | 61 011 |
| Dette | 99 984 | 95 761 | 90 015 | 84 136 | 78 120 | 71 965 | 65 666 | 59 221 | 52 626 | 45 878 | 38 973 |