Le poids lourd du secteur est incontestablement la SCPI Primovie, qui atteint plus de 1,9 milliards d’euros de capitalisation à la fin du 1er trimestre 2018. C’est aussi la plus ancienne des SCPI sociétales, créée par le groupe Primonial REIM en juillet 2012. Elle a connu dès le départ un niveau de collecte...
SCPI SpecialiseeCapital variableSCPI ouverte à la souscription
SCPI PIERVAL-SANTE
Gestionnaire euryale-am
DVM 2022
5.35%
TRI 10 ans
0.00 %
Données financières
Prix de souscription
204.00 €
Prix de cession
182.56 €
Dividendes - 2022
10.70 €
Distribution - 2022
5.35%
Date de création
2014
Immeubles - 2022
229
Capitalisation - 2022
2 860.5 M€
Description & Stratégie de la SCPI
Pierval Santé est une nouvelle SCPI gérée par EURYALE AM dont la sa stratégie d’investissement est axée sur la constitution d’un patrimoine immobilier en lien direct ou indirect avec le secteur de la santé en France et en Allemagne (40%). Une stratégie d’investissement qui repose sur la diversité des acquisitions : des établissements d’hébergement et de soins spécialisés dans les maladies neurodégénératives (Alzheimer, Parkinson, Sclérose en plaques,…), des cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique), SSR (Soins de Suite et de Réadaptation) et PSY, des EHPAD, des cabinets médicaux, des murs de pharmacie...
La collecte de Pierval Santé (170 M€ en 2017) porte la capitalisation de cette scpi à près de 390 M€ à mi 2018. Le patrimoine immobilier de Pierval Santé compte désormais 50 immeubles pour 571 locataires et affiche un taux d’occupation financier de 97,44%.
La distribution des deux premiers acomptes sur dividende de l’année 2018 est maintenue au même niveau que celui du dernier acompte sur dividende de l’exercice 2017 et s’élève à 12,62 euros par part, ceci dans une perspective de maintien de la distribution annuelle en 2018 par rapport à 2017 (rappel : DVM 2017 de 5,05%).
Souscription
Etat
SCPI ouverte à la souscription
Gestionnaire
Nombre de parts - 2022
14 022 303
Nombre associés - 2022
51 530
Minimum de souscription
1 000 €
Frais de souscription
10.51 %
Démembrement
Assurance Vie
Eligible en assurance-vie
Dernières actualités de Pierval-sante
Le rythme des investissements s’est accéléré en fin d’année pour la SCPI Pierval Santé. Trois EHPAD exploités par le groupe Vivalto-Vie, ont été acquis en décembre pour un montant global de 29 millions d’euros. Situés dans le Val d’Oise et en Seine-Maritime, ces trois établissements sont entièrement rénovés....
28/12/2017
Les actifs immobiliers de santé ne seront jamais de trop. Ils ne feront que répondre à des besoins en perpétuelle croissance. Les souscripteurs particuliers en ont visiblement conscience. En 2017, la collecte de la SCPI Pierval Santé aura plus que doublé par rapport à l’année précédente. La collecte au...
Répartition géographique 2017
Répartition sectorielle 2022
Simulation
Situation Fiscale
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
Marié(e) / 3 parts / 65 k€
490 parts RENDEMENT
99 960€ / Loyer de 435€ par mois
99 960€ / Loyer de 435€ par mois
Emprunt de 99 960€
Sur 15 ans à 2.3%
Sur 15 ans à 2.3%
Synthèse d'opération sur 10 ans
Epargne par mois
303 €
303 €
Epargne mensuelle
Afin d'assurer les mensualités de -657 € de remboursement bancaire de votre emprunt, vous affecterez le loyer des SCPI(435 €/mois). En complément et en tenant compte de votre fiscalité, vous devrez apporter dans cette opération l'équivalent de 303 € par mois de votre épargne.
Cette épargne est calculée de manière à ce que l'ensemble des flux de l'opération soit égal à zéro à 10 ans
Gain sur 10 ans
24 344 €
24 344 €
Gain sur 10 ans
Dans 10 ans, après avoir vendu vos parts, remboursé votre dette et déduit le cumul de votre épargne, vous aurez un gain net de 24 344 €
T R I
+9,52%
+9,52%
Taux de Rentabilité Interne 10 ans
Le taux de Rentabilité Interne d'une opération est la mesure permettant de comparer la performance d'un montage financier.
Dans le cas présent, le montage envisagé correspond à l'immobilisation d'un capital de 9 996 € (Apport et/ou Nantissement) pendant 10 ans et au placement de 3 636 € (Eparne mensuelle x 12) par an pendant 10 ans à +9,52%.
Votre capital à 10 ans serait alors également de 59 850 €.
Capital à 10 ans
59 850 €
59 850 €
Capital à 10 ans
Dans 10 ans, dans l'hypothèse d'une revalorisation de 1.00% /an et d'une revente de vos parts 98 813 € et après remboursement de votre dette restante (-38 964 €), votre capital sera de 5 223 €
Trésorerie mensuelle sur 10 ans
Situation financière à 10 ans
Scénario prix de revente
Scénario prix de revente
Le tableau ci-dessous vous donne un apercu rapide des performances de ce montage en fonction de différentes hypothèses de ré-évaluation immobilière.L'hypothèses de la simulation que vous consultez actuellement est de +1% / an
| Evolution Annuelle | -3% | -2% | -1% | 0 % | +1% | +2% | +3% |
| Evolution sur 10 ans | -26% | -18% | -10% | 0 % | +10% | +22% | +34% |
| Valeur des SCPI à 10 ans | 65 966 | 73 091 | 80 901 | 89 454 | 98 813 | 109 044 | 120 219 |
| Coût Global (Cumul) | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 |
| Dont Capital immobilisé | - | - | - | - | - | - | - |
| Dont Coût mensuel global | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 | -35 506 |
| Capital à 10 ans | 27 002 | 34 127 | 41 937 | 50 491 | 59 850 | 70 081 | 81 256 |
| T R I | 0.00 % | -0,74% | +3,07% | +6,45% | +9,52% | +12,34% | +14,98% |
TABLEAU DE DéCLARATION FONCIèRE
DéCLARATION FONCIèRE
Revenu foncier
Le tableau de déclaration foncière vous permet de visualiser facilement le traitement fiscal de vos revenus fonciers pour les années à venir.
Il s'agit de déterminer la base foncière qui va être ajoutée (bénéfice) ou déduite (déficit) de votre revenu imposable.
Cette base foncière se calcule en déduisant de vos revenus fonciers (loyers) les intérêts d'emprunt et les frais réels liés à l'exploitation.
Le bénéfice foncier est alors ajouté à votre revenu net imposable et va nous permettre d'estimer le surplus d'impôt sur le revenu que l'opération va générer.
De même, comme tout bénéfice, celui-ci sera assujeti aux prélèvements sociaux (CSG) et sera fiscalisé à hauteur de +20,00%
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Loyer | 3 918 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 50 928 |
| Intérêts | 1 692 | 2 142 | 2 008 | 1 872 | 1 732 | 1 589 | 1 442 | 1 293 | 1 139 | 982 | 16 712 |
| Base foncière | 2 226 | 3 082 | 3 215 | 3 352 | 3 492 | 3 635 | 3 781 | 3 931 | 4 084 | 4 241 | 35 038 |
| Deficit imputable | 2 226 | 3 082 | 3 215 | 3 352 | 3 492 | 3 635 | 3 781 | 3 931 | 4 084 | 4 241 | 35 038 |
| Deficit reportable | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cumul Def. report | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Impôt Réd./Supl. | - | -245 | -339 | -354 | -369 | -384 | -400 | -416 | -432 | -449 | -3 388 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -445 | -616 | -643 | -670 | -698 | -727 | -756 | -786 | -817 | -6 159 |
TABLEAU DE FLUX FINANCIERS
FLUX FINANCIERS
Flux financier année après année
La tableau de flux financier vous permet de visualiser la projection des entrées et sorties d'argent que l'opération va générer.
Ainsi, vous devrez faire face à de nouvelles mensualités (Remb bancaire) pour rembourser votre emprunt, vous allez percevoir des revenus fonciers et votre fiscalité sera modifiée comme établie par le tableau de déclaration foncière ci-dessus.
La somme de ces flux permet de déterminer le solde de trésorerie de l'opération (Deficit tréso ou Excèdent tréso).
Ce montant correspond année après année à ce que l'opération va réellement vous couter fiscalité incluse.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Remb bancaire | -5 914 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -7 886 | -76 887 |
| Loyer | 3 918 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 5 223 | 50 928 |
| Impôt Réd./Supl. | 0 | -245 | -339 | -354 | -369 | -384 | -400 | -416 | -432 | -449 | -3 388 |
| CSG Réd./Supl | 0 | -445 | -616 | -643 | -670 | -698 | -727 | -756 | -786 | -817 | -6 159 |
| Deficit tréso. | -1 997 | -3 352 | -3 618 | -3 659 | -3 702 | -3 745 | -3 789 | -3 835 | -3 881 | -3 929 | -35 506 |
EVOLUTION DU COMPTE PIVOT
COMPTE PIVOT
Pendant toute la durée de l'opération, celle-ci va générer un déficit de trésorerie inégal année après année.
De manière à anticiper ces fluctuations, nous calculons le besoin d'épargne global que nous lissons dans le temps. L'effort d'épargne moyen permet d'équilibrer les flux financiers pendant toute la durée de l'emprunt
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Trésorerie | -1 997 | -3 352 | -3 618 | -3 659 | -3 702 | -3 745 | -3 789 | -3 835 | -3 881 | -3 929 | |
| Epargne | 2 731 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | 3 642 | |
| Solde compte | 734 | 1 024 | 1 048 | 1 030 | 970 | 867 | 719 | 526 | 287 | 0 |
TABLEAU DE SYNTHESE PATRIMONIALE
VALEUR DU PATRIMOINE
Ce tableau vous permet de visualiser année après année l'évolution de la valeur nette de vos actifs.
En projetant la valeur immobilière de votre actif, le capital restant du de votre emprunt, et y ajoutant la valeur du compte pivot,
vous pouvez visualiser dans le temps la valeur nette que cette opération va générer.
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL |
| Immobilier | 89 454 | 90 349 | 91 252 | 92 165 | 93 087 | 94 017 | 94 958 | 95 907 | 96 866 | 97 835 | 98 813 |
| Dette | -99 960 | -95 738 | -89 994 | -84 116 | -78 102 | -71 947 | -65 650 | -59 207 | -52 613 | -45 867 | -38 964 |
| Solde compte | - | 734 | 1 024 | 1 048 | 1 030 | 970 | 867 | 719 | 526 | 287 | |
| Patrimoine Net | -10 506 | -4 654 | 2 283 | 9 097 | 16 015 | 23 040 | 30 174 | 37 420 | 44 779 | 52 255 | 59 850 |
éVOLUTION DE VOS IMPôTS
IMPOTS
Rappel de votre Profil fiscal
Revenu Net
65 000 €
Net Imposable
58 500 €
Impôt sur le revenu
3 061 €
Tranche Marginale d'imposition
14 %
Impôt avant opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Impôts av. opé | 0 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 | 3 061 |
Impôt après opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Rev Net Imposa. | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | 58 500 | |
| Base foncière | 2 226 | 3 082 | 3 215 | 3 352 | 3 492 | 3 635 | 3 781 | 3 931 | 4 084 | 4 241 | |
| Base Imposable | 60 726 | 61 582 | 61 715 | 61 852 | 61 992 | 62 135 | 62 281 | 62 431 | 62 584 | 62 741 | |
| Impôts ap. opé | 0 | 3 306 | 3 400 | 3 414 | 3 429 | 3 445 | 3 461 | 3 477 | 3 493 | 3 510 | |
| CSG | 0 | -445 | -616 | -643 | -670 | -698 | -727 | -756 | -786 | -817 |
Bilan fiscal de l'opération
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | TOTAL | |
| Impôt /Revenu | 0 | -245 | -339 | -354 | -369 | -384 | -400 | -416 | -432 | -449 | -3 388 | |
| CSG | 0 | -445 | -616 | -643 | -670 | -698 | -727 | -756 | -786 | -817 | -848 | -6 159 |
EVOLUTION DE VOTRE EMPRUNT
RESUME DE L'EMPRUNT
Pour toute l'opération
Mensualité bancaire
7 886 €
Cumul Intérèts (180 mois)
16 712 €
Cumul mensualités
76 887 €
Durée
180 mois
| Année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | 2031 | 2032 | 2033 | |
| Annuités | 5 914 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 7 886 | 76 887 |
| dont Intérêts | 1 692 | 2 142 | 2 008 | 1 872 | 1 732 | 1 589 | 1 442 | 1 293 | 1 139 | 982 | 15 890 |
| dont Capital | 4 222 | 5 744 | 5 878 | 6 014 | 6 154 | 6 297 | 6 444 | 6 593 | 6 747 | 6 903 | 60 996 |
| Dette | 99 960 | 95 738 | 89 994 | 84 116 | 78 102 | 71 947 | 65 650 | 59 207 | 52 613 | 45 867 | 38 964 |